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Frax Bonds如何运作?主要特征是什么?

区块链 2024-01-30 09:08:49

【#区块链# #Frax Bonds如何运作?主要特征是什么?#】

作者:William M. Peaster,Bankless;编译:邓通,

Frax Finance 一直是加密货币领域最具创新性的协议之一。 这是一个稳定币协议,因此该项目创建了与其他资产的价值挂钩的代币,以便在整个加密经济中轻松使用。

本月,他们推出了 Frax Bonds (FXB) 来完成 FRAX 代币的 V3 升级,这让事情发生了改变。

简单来说,Frax Bonds与传统债券类似,但在区块链上运作,提供与传统金融领域的短期美国国债相当的回报。 这种动态允许加密货币投资者获得类似于最流行的现实世界资产(RWA)之一的收益,但完全在链上。

在 fac 上跟踪 Frax 稳定和协议的当前和历史活动

FraxBonds如何运作

当您购买 Frax Bonds时,您实质上是购买了在未来某个日期收到一定数量的 FRAX 稳定币的承诺。

这个过程类似于借出资金并以利息收回,但在这种情况下,“利息”反映在您投资时相对于其未来价值的折扣价格。 因此,FXB 代币并不直接跟踪国债收益率——它们只是以加密原生方式模拟它们

Frax Bonds的主要特征:

到期日期 —— 每个FXB都有一个特定的到期日期,届时可以兑换成FRAX稳定币。Frax提供了具有不同到期日期的债券,让投资者可以根据其投资视野进行选择。

等效利率 —— 虽然FXB不像传统债券那样支付周期性利息,但它们以折扣价出售。这意味着您以低于到期时价值的价格购买它们,类似于获得利息。

链上操作 —— FXB的所有方面,从发行到兑换,都在区块链上进行,确保在去中心化金融中固有的透明度和安全性。

与DeFi的整合 —— FXB可以在不同的去中心化金融应用中使用,例如在Curve Finance上提供流动性,为债券持有人增加了另一层次的实用性和潜在收益。

总的来说,Frax Bonds旨在满足各类投资者的需求,无论您是专业人士寻求稳定、低风险的回报,还是初学者希望实现加密投资组合的多样化。通过将传统债券的熟悉机制与区块链创新相结合,FXB为投资者提供了进入DeFi的新的易于访问的入口。

如何购买 Frax Bonds

如果您有兴趣购买FXB代币,首先需要获取一些FRAX,例如在Uniswap上进行交易,因为Frax是Frax生态系统中的交换媒介。一旦您准备好了FRAX,可以按照以下步骤进行操作:

  • 前往app.frax.finance/fxb/overview并连接您的钱包。

  • 在“拍卖”选项卡中,您将看到带有不同到期日期的FXB发行 —— 通过点击选择符合您期望时间表的代币。请注意,“到期收益率”是如果持有到FXB到期日,预期的总回报率。

  • 在随后的“购买债券”界面中,输入您想购买的债券数量。

  • 点击“购买”。

  • 使用您的钱包签署批准交易和随后的购买交易,以完成整个过程。

就是这样!一旦FXB代币到期,您就可以在Frax Finance的页面上兑换它们,以获取折扣的FRAX。

我还能用 FXB 代币做什么?

您可以将您的FXB用于DeFi,以在您的债券基本的到期收益率之上赚取额外的收益。例如,Curve提供了FRAX-FXB-20261231、FRAX-FXB-20240630和FRAX-FXB-20261231流动性池,DeFiLlama目前估计这些流动性池通过CRV代币奖励提供高达60%的年化收益率。

这个想法是什么呢?将FRAX和FXB代币存入Curve的自动化池中,以赚取交易费用和CRV奖励,作为您帮助促进代币交换的服务的回报。

未来图景

Frax Bonds对于Frax来说非常重要,因为它们实现了收益曲线的创建,这种动态有助于确定将FRAX借给协议的价值随时间的推移而变化。这条曲线本质上定价了在Frax生态系统内进行借贷活动的时间成本。

在用户方面,FXB代币为寻求低风险投资的加密投资者提供了机会,类似于国债,但具有完全在链上的额外优势。这种方法使投资者能够体验与传统金融相当的回报,同时又能够享受链上的可访问性、安全性和透明度。

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