2023年，针对全球金融机构的执法行动激增，尤其是在美国。一项分析包括美国证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）、英国金融行为监管局（FCA）以及法国、德国、荷兰和新加坡的监管机构实施的处罚。调查结果描绘了一幅令人担忧的画面，即整个金融服务业的合规失败不断升级。

美国破纪录，欧洲风云变幻，新加坡打击洗钱

据SteelEye的《年度罚款追踪》报道，美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会共同处以92亿美元的巨额罚款。这一数字包括32笔专门针对内幕交易的罚款，CFTC创下了43亿美元的空前罚款记录。

紧随其后的美国证券交易委员会在2023年总共提起了784起执法行动，比前一年增加了3%。这一协同努力标志着对小公司的打击，与2022年相比，商品期货交易委员会的行动增加了17%。在欧洲，监管行动呈现出喜忧参半的局面。而英国金融行为监管局的罚款七年来首次显著下降，只有八笔罚款，总计5280万英镑。

法国的Autorite des Marches Financiers（AMF）采取了坚定的立场。AMF开出了总额为1.279亿欧元的罚款，其中因操纵市场而被处以2600万欧元的巨额罚款。德国金融监管机构英国金融监管局和联邦司法办公室在2023年开出了40张罚单，比前一年减少了13%。

在新加坡，新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore）开出总额770万新元的罚款，表明了其打击金融不当行为的承诺。这些处罚针对的是违反反洗钱要求和关系经理的不当行为，突显了监管审查的全球性。

SteelEye的金融服务精细追踪2023https://t.co/DgxrPkOdsh——steeleyetd（@steeleyeltd）2024年1月25日

监管机构适应技术解决方案

SteelEye的报告强调了监管机构加强技术能力以跟上合规违规不断发展的趋势。处理大量数据的能力对于全球监管机构创建和维护稳健、稳定和安全的金融市场变得至关重要。

Matt Smith，SteelEye的首席执行官兼联合创始人，评论：“在美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会的执法打击下，监管机构在2023年踩下了油门。正如SteelEye的《2023年合规健康检查报告》所强调的那样，超过30%的美国公司没有监控WhatsApp，这已被显著的罚款所证实。合规实践中的剩余漏洞是监管机构在2021年撒下更大网并实施更严厉处罚的原因——我相信我们可以期待在未来一年继续这样做。”