欧洲银行管理局（EBA）已将其关于洗钱（ML）和恐怖融资（TF）风险因素的指导方针扩展到加密资产服务提供商（CASP）。这一举措在欧盟正在进行的打击非法金融活动的斗争中具有重要意义。随着加密资产越来越容易被滥用用于犯罪目的，欧洲银行业管理局的指导方针旨在为CASP提供识别和有效缓解这些风险的知识和工具。

欧洲银行管理局的指导方针阐明了CASP面临的风险，强调了加密资产快速转移和隐藏用户身份等因素。这些风险需要全面了解，促使欧洲银行业管理局提供一份因素清单，表明ML和TF风险的暴露水平。

敦促CASP深入研究其客户群、产品供应、交付渠道和地理位置，以找出漏洞。为了抵消这些风险，欧洲银行业管理局鼓励CASP调整其缓解措施，特别强调区块链的使用。区块链的一个特征是它在多台计算机上进行维护。账本可以是公共的，也可以是私人的（许可的）。从这个意义上说，区块链不受数据操纵的影响，使其不仅公开，而且可验证。由于区块链存储在计算机网络上，因此很难对其进行篡改。区块链包括一个由区块组成的数字网络，其中包含以比特币或其他altcoins等加密货币进行的交易的全面分类账。区块链的一个特征是它在多台计算机上进行维护。账本可以是公共的，也可以是私人的（许可的）。从这个意义上说，区块链不受数据操纵的影响，使其不仅公开，而且可验证。由于区块链存储在计算机网络中，因此很难篡改Read this Term分析工具。

金融和加密机构指南

该指南为CASP提供了一个路线图，以根据已确定的风险因素调整其策略，为潜在的洗钱提供强有力的防御洗钱是一个笼统的术语，用来描述犯罪分子通过使犯罪行为的原始所有权和收益看起来来自合法来源来掩饰犯罪行为的收益的过程。洗钱是一个涉及无数行业和部门的问题，其中包括金融服务领域。尽管犯罪资金可能在没有金融部门援助的情况下被成功洗钱，但价值数十亿美元的犯罪所得资金被洗钱。洗钱是一个笼统的术语，用来描述犯罪分子通过使犯罪行为的原始所有权和收益看起来来自合法来源来掩饰犯罪行为的收益的过程。洗钱是一个涉及无数行业和部门的问题，其中包括金融服务领域。尽管在没有金融部门援助的情况下，犯罪资金可能会被成功洗钱，但价值数十亿美元的犯罪所得资金会被释放。阅读本术语和恐怖主义融资活动。

我们已将洗钱（ML）和恐怖融资（TF）风险因素指南扩展到#加密资产服务提供商（CASP）。