上海首例数字人民币“跑分”案件审结：洗钱超千万元，10名成员均获刑｜局外人

界面新闻记者 | 冯赛琪

1月9日，上海高院发布了一则典型案例，涉及上海首例数字人民币“跑分”案件。近期，上海市杨浦区人民法院审结了这起案件。

2023年5月底，汪某在杨浦区的一家银行ATM机处，两小时内使用10多个不同手机号码注册的数字人民币账户，通过ATM数字人民币兑换功能取现30笔，金额高达12.3万元，几乎将当时ATM机内存放的现金取空。

明显“超标”的账户数量，过于频繁的兑换次数，短时大量的取现金额，立即引起了银行工作人员的警觉，他们随即报案。

据介绍，为适应支付方式出现的新变化，该银行积极进行数字人民币的对接与智能设备的升级，上新了数字人民币ATM兑换功能，只需“手机号码+验证码+支付密码”，即可从ATM机内兑换取出现金。

自2023年5月2日起，肖某为非法牟利，利用数字人民币四类账户非实名、手机验证即可开立等特征以及ATM兑换取现功能，组建“跑分车队”，明知是他人犯罪所得而将上家提供的数字人民币账户（四类）内钱款取出，并从中赚取“手续费”。

作为“跑分车队”负责人，肖某与上家沟通确定需要取现的金额后，由团队成员向虚拟币商购买兑换虚拟货币，并将获取的虚拟货币支付至上家指定账户。上家再将对应金额的数字人民币账户和密码发送给肖某，肖某团队随即使用上述数字人民币账户、密码至银行网点通过ATM机取现后转至指定银行账户。

经司法审计，2023年5月至6月间，肖某带领“跑分车队”共计从900余个数字人民币账户中取现1000余万元，其中80余万元系被电信网络诈骗被害人转入钱款。

杨浦区人民法院经审理认为，被告人肖某、阚某、汪甲、汪某、陈某、杨某、冯某、徐某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，对8人判处有期徒刑七个月至四年六个月不等的刑罚，并处五千元至四万五千元不等的罚金；被告人龚某、黄某的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，对2人分别判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元。

杨浦区法院刑事审判庭三级法官赵静表示，不法分子往往利用社会公众积极参与数字人民币试点活动的热情，设计虚假活动页面套取受害人个人信息从而盗取资金。

参与数字人民币试点活动时，不要随意点击来历不明的“活动链接”、邮件或网站，更不要在来源不明的页面中填写个人信息，而应当通过官方途径获取数字人民币的权威资讯，通过正规渠道开立和使用数字人民币账户。

不法分子往往以丰厚报酬作为诱饵，发布购买数字人民币钱包的广告，利用收购的数字人民币钱包实施电信网络诈骗及“跑分”“洗钱”等违法犯罪活动。

出租、出借、出售银行卡、手机卡及微信、支付宝等支付账户，如涉嫌违法犯罪的，不仅会严重影响自己的征信，被相关机构采取限制有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施，情节严重的，还将被依法追究刑事责任。