台湾区块链《最有影响力的 30 人》: 2024 市场预测、Web3 趋势分析
60 位台湾区块链行业领袖如何看 2024 年行业趋势？
撰文：动区
2023 年对区块链产业来说是丰收的一年，市场迎来比特币现货 ETF、减半叙事、Oridinals 铭文、公链复甦的多重助力下，让 BTC 不断写下今年新高一度逼近 4.5 万美元。
在市场吹响牛市回归号角的同时，拥有坚实技术基础与强大社群的台湾区块链产业，也持续向世界展现出深厚的开发实力与领导力。
迈入第五个年头的《台湾年度影响力评选》，自 2019 年推出以来便不断扩大影响力，吸引各领域的专家、技术开发者、投资人以及新创公司重点关注；该评选不仅是一个肯定台湾区块链杰出贡献者的纪录，更是一个促进行业内交流、合作与创新的重要指标。
本次动区扩大邀请产业专家、社群领袖、VC 们一同参与提名＆评选，挑选出在 Web3 应用、企业、NFT、VC、政策推动、社群影响力…等各领域作出显著贡献的大人物（分成「产业领袖」、「社群 KOL」两份榜单），并邀请这些思想领袖们和读者分享对 2024 年的市场关键预测与 Web3 趋势观察。
声明：动区每年的影响力人物评选，皆根据此人过去一年的成就、事迹、群众影响力、产业影响事实所评选，以下排名也没有名次之分。然币圈市场变化无常，动区仅能确保过去乃至现在当下该人物的正面影响力，但不保证此榜单入选人物未来表现、行为，也不构成投资建议。
产业领袖影响力人物榜
Evan Cheng / Sui 共同创办人、Mysten Labs 执行长
- 公链 Sui 主网于 2023 年 5 月初上线，原生代币 $SUI 开盘交易时从 0.1 美元一度飙至 2 美元，目前已跻身市值前 100 大加密货币之列。
- Sui 的 Defi 生态已累积超过 20 个项目，TVL 超过 2 亿美元。
- Sui 开发公司 Mysten Labs 在 Evan 领导下至今累计募资超 3.3 亿美元
Evan 2024 预测与观察：
- 由于比特币 ETF、机构投资者的兴趣以及降息预期，2024 年看涨情绪持续存在
- 2024 年初的市场是由零售恐慌和叙事所驱动的，这将逐渐转向专注于价值创造
- 消费者 Web3 产品和企业采用将推动开发者活动急剧增加
- Sui 将作为建立复杂的消费者和商业 web3 产品的平台发挥引领作用
葛如钧（宝博士）/ 第 11 届国民党不分区立委候选人、《宝博朋友说》主持人
- Podcast《宝博朋友说》主持人，时常与 Web3 产业关键人物之对谈，透过有趣的对谈为听众带来区块链与 NFT 的科普知识。
- 第 11 届国民党不分区立委候选人，希望将 Web3 精神带入立法院
葛如钧 2024 预测与观察
比特币热潮再起，NFT 名词逐渐被淡忘，但数位搜藏品逐渐被艺术圈、美术馆及拍卖公司接受并扩大市场；开始有国家型节点、城邦级 DAO 组织出现，AI 人工智慧浪潮附身在机器人上再起，苹果与 Meta 开始主导元宇宙创世纪。
林之晨 Jamie Lin / AppWorks 董事长暨合伙人
- AppWorks Funds 管理着四支总计 3.5 亿美元的创投基金，迄今已培育出 5 个 IPO 项目、4 个 IEO、5 个独角兽。
- AppWorks Web3 生态系统目前拥有 129 家新创公司和 305 名创办人。这些 Web3 公司的营收总计为 8.65 亿美元，筹集了 10 亿美元、总估值为 132 亿美元。
林之晨 2024 预测与观察
如同我们去年的预期，2023 年我们看到了大量建设者持续努力，为 Web3 解决重大问题、发展新应用，尤其在 Layer-2、ZK、跨链、帐户抽象、去中心化衍生性金融产品等方面，有显著的推进。
展望 2024 年，比特币 ETF 在美股挂牌，把以太坊带入 Proto-Danksharding 扩容时代的 Cancun 更新，会是第一季的两个重头戏，而比特币挖矿奖励减半，则是第二季的重大里程碑。
随着生态系的成熟，我们相信更多「一般大众应用」将会出现，让人们无感转移到区块链。另外在逐渐清晰的监管框架下，我们也期待大型企业对采用区块链技术的态度会更加正面，透过其庞大用户基础加速 Web3 普及。
谢明杰 / 华硕元宇宙董事长、华硕 ASUS 营运长
- 积极推动华硕元宇宙公司的成立，他的领导风范不仅体现在对 Web3 及区块链市场潜力的敏锐洞察，更显示了他致力于引领公司融入年轻世代文化的坚定信念。这一举措不仅将华硕带向新兴科技领域，同时也为公司打开了未来数位经济的大门。
谢明杰 2024 预测与观察
2024 年将见证 AI 和 Web 3.0 的结合，这一结合将深刻改变内容创造、元宇宙和数位应用服务的体验。虚实整合和用户友好的操作将使 Web3 成为我们生活中不可或缺的一部分。期待这一时代带来更智能、更直观的数位体验，让我们更自由的游走于虚拟和现实之间。
萧滙宗 Winston / 台湾 VASP 公会筹备小组召集人
- 2023 年致力于推动成立「中华民国虚拟通货商业同业公会」，目前已于 12 月向内政部递教申请，预计 2024 年正式成立。
- 2022 年共同创办了 Unitas 基金会并担任董事，开发去中心化的单位币协议，致力于加速发展中国家之外资投资与跨境支付。
萧滙宗 2024 预测与观察
2024 年标志着加密货币产业的重要分水岭，随着监管逐渐成形，加密货币产业将真正分为「中心化」与「去中心化」两个赛道，前者必须合规，后者则会获得额外资源的挹注，实践更具有破坏性也更大规模的创新。
在监管成熟的同时，我预期会有大量的资源开始导入去中心化建设，这两个赛道惠形成更健康的资源分配，最终达到相互平衡、推挤和制衡。
回顾过去，在毫无监管或低度监管的环境下，「监管套利」是最主要的产业红利，而这样的利益会自动吸引资源。尽管业者和投资者处在本质上去中心化的产业，却很自然地朝利益靠拢朝向中心化发展，更甚者则是过度掌握权力获取不应得之利益，这也导致产品和服务的发展虽仍保有一些去中心化的元素，实际商业模式却多以中心化运作。
中心化的服务在野蛮生长的时代占据了大部分资源，这也让去中心化领域的基础建设进展缓慢，至今仍缺乏实质大规模的应用。全球监管环境逐渐成熟，只有合规业者才能够持续在中心化的赛道上持续迈进，取得门票站上擂台竞技。
然而，区块链的技术本质就是去中心化，这项技术不会因为监管而消失或者放缓，反而会因应监管而加速去中心化的基础建设，去中心化的赛道势必会随着监管的力道越大，发展得越快。
比特币发明至今已经 15 年，我曾预言 2023 年是交易所的「自我合规元年」，我很荣幸从 9 月开始担任台湾 VASP 公会筹备小组的召集人，台湾的监管从洗钱防制走到了金管会指导原则再到公会成立，接下来就是待公会正式成立后，制定并施行自律规范，以利未来台湾无论是立专法或引用既有法规的参考。
不仅如此，XREX 也在 2023 年成为全台第一家成功取得新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore, MAS）大型支付机构（Major Payment Institution, MPI）执照原则性批准的虚拟资产业者。这些都可以看出，当区块链技术开始「改变人类的行为」，法律为了维持社会的稳健前行，必须开始「限制人的行为」，在清楚且合理的框架之下，维持新科技创新能量的同时，可以保障大多数人的权益而不失速、不失控。
综观人类过往历史，当一项能够改变经济与社会运转模式的新科技问世时，其所带来的冲击与改变是巨大甚至翻天覆地的，网路就是当代最好的例子，它所改变的仅仅是人类获取资讯的方式，却完全改变了人类的行为与社会运行模式，我们购物、交友、联系甚至是产业营运模式，都因为这项科技而变化。
区块链技术也不会是个例外，它改变的是人们运作共识以及移转价值的方式，但从金融、资料存储一直到权力的转移等等，都会为我们带来无法想像的变革。
当监管与合规成为一股不可逆的浪潮，想要加入中心化赛道竞争的业者就必须取得门票，想要发展去中心化的业者也再没有模糊的空间，必须要真正的投入资源和精力，而 2024 年就是这道分水岭。过往那种任何人都可以冲进丛林里，在没有规则的环境下打游击的年代已经结束。
现在，随着各国政府开始做出不同程度与层级的监管并发放执照，业者必须取得门票才能走进这一座又一座的竞技场，参赛者可能有传统金融机构、新创团队、新兴技术厂商还有各种不同业务与商业范围，大家都必须在一定的范围与条件下冲锋陷阵，开拓一条属于自己的康庄大道。
而不愿意参与这种门票制资格赛和竞技场规范的业者，就必须要全面地往去中心化的世界移动，中心话与去中心化都已经不再接受所谓的「做半套」模式，模糊空间逐渐消失，2024 年每个人都必须要在这个分水岭划下之际，做出明确的选择与表态。
江永昌 / 新北市立法委员，今年推动虚拟资产管理条例草案
- 加密专法「虚拟资产管理条例草案」发起人
- 推动专法草案送立法院一读通过
江永昌 2024 预测与观察
- 明年区块链产业的监理法制绝对会是重中之重：考量这个业界的创新、部分范围所涉及的各项争议，有论者指出投资人保护最为重要；且与此链结的是洗钱、诈骗、犯罪防制的相关措施，与法律是否合规的明确界定，这些都涉及监理法制之尽速、妥适建立。
- 今（2023）年公会成立，据金管会公开表示将在公会成立后观察整体业界情况再决定下一步监理行动；但近期虚拟资产于金融上的应用、虚拟资产市场整体的扩张，都使金管会责无旁贷，必须讨论虚拟资产专法的架构。综观而言，2024 年，我国虚拟资产业所能从事的项目增加、市场会更蓬勃发展。
戴松志 Simon / 远东商银数位金融事业群副总经理
- 推出《 2023 虚拟资产大调查》，揭露台湾各世代对于虚拟资产的了解程度、投资偏好、获利程度、资讯来源及对于法规监管的态度。
- 推动银行与虚拟资产交易所携手合作，朝「侦测、通知、管制、精进」四大方向一同前进，减少洗钱诈骗发生、有效管制。
戴松志 2024 预测与观察：
1. 顶尖区块链人才带领台湾进军国际
回顾 2023 年，台湾 VASP 公会已在紧锣密鼓的筹备酝酿中，期待 2024 年可以看到公会开始具体运作，透过业者们共同合作以加速台湾区块链产业发展，让产业朝向更健康和良好的方向前进。
台湾拥有最顶尖的区块链专业人才，期待 2024 年在经过更绵密的横向整合后，可以看到区块链国家梦幻队的成军，大举进军国际，让更多区块链的相关应用也都能有台湾的一席之地，而不再只是境外公司的专属舞台。因此，2024 年，期待看到国家梦幻队跃上国际舞台，进军区块链世界杯，让世界看到更多台湾独角兽发光发热。
2. 传统金融与加密货币产业共融，打造更安全便利交易环境
远银 Bankee 继发布《2023 虚拟资产大调查》洞悉使用者轮廓和需求后，发现「安全」和「便利」是使用者最重视的项目；2024 年将汇集 VASP 业者、专业机构、以及客户的想法和见解，进一步发布《2024 产业调查报告》，相信多方共同在合规、信任、普及的三阶段稳健扎根，可以促进区块链产业生态圈的蓬勃发展，开启台湾区块链产业的「新元年」。
3. 银行发挥所长，建构更健全的联防机制，降低洗钱诈骗发生率
远银 Bankee 于 2023 年提出「侦测、通知、管制及精进」四大联防机制，横向串联交易所业者，掌握异常交易并即时通报，透过帐务管控程序有效预防洗钱诈骗案件，杜绝非法交易的产生，再透过大数据分析，持续精进优化提升安全等级，期望在 2024 年能有更多业者的共同参与，落实联防机制，为使用者建构安全便利的交易环境。
4. 迎来台湾区块链「新元年」，完善加密货币产业生态圈 合规带来信任，信任才能普及！
2023 年底台湾 VASP 指导原则问世，让虚拟资产平台业者们有了更明确的依循方向，我们相信在合规的基础下，才能建立使用者的信任，进而强化民众投入的意愿，让区块链的应用进入更多人的生活之中，才能真正做到落地普及。
刘世伟 Alex Liu / MaiCoin 集团创办人暨执行长
- MaiCoin 为台湾历史最久的数位资产交易集团，旗下品牌包含 MaiCoin 数位资产买卖平台、MAX 数位资产交易所、AMIS 帐联网路区块链技术与 Qubic NFT 技术整合服务等。
- 今年推出加密货币支付服务「MaiPay」，用户可以透过 BTC、ETH、USDT、USDC、MAX 等代币进行交易，提高加密支付的应用场景。
刘世伟 2024 预测与观察
2024 年将迎来比特币减半，过去的三次熊牛起落，回头看都与比特币减半的时程有关，以及 2023 年美国多家金融机构向 SEC 提出比特币现货 ETF 的申请，让 2023 年第四季市场开始蠢蠢欲动，除了价格起伏令人期待之外，比特币现货 ETF 的申请也显示传统金融机构某种程度上对虚拟货币产业的认可，这些事件都是虚拟货币正在主流化的迹象，相信 2024 年将会是热闹且正向的一年。
而 2023 年也是各国监管启动发酵的一年，除了香港、新加坡、日本等分别释出了相关监管法规，美国 SEC 也对于虚拟货币相关业者，进行了一波的扫荡，而台湾的虚拟货币产业，也经历了指导原则的发布、公会筹组、虚拟货币专法一读通过等，看似对产业是一波重伤与局限，但长期来说，我认为是虚拟货币将与体制共存的前奏，也预期产业会更健康、将会有更多人愿意加入这市场。
此外，我们也看到了传统金融机构正在透过绿电 STO 、与比特币现货 ETF 、虚拟货币支付等开始加入战局，基于区块链技术去中心化与虚拟货币无时差跨国交易之特性，我认为今年将会开始酝酿更多机构开始透过「代币化」去创新服务、创造流动以及降低营运成本，在不久的将来，应该会看到更多现实世界资产 (RWA)、供应链金融、碳权交易、稳定币等的讨论与成功案例，而这也将是台湾成为众多节点之一的机会，相信区块链技术与虚拟货币将会有潜力成为台湾下一个重要产业。
郑博仁 Matt Cheng / 心元资本 创办人
- 心元资本专注于天使及种子期新创团队，投资美国、亚洲多家 Web3 团队，目前管理规模超过 4 亿美金。
- Matt 在创立心元资本前，曾共同创办了天鸽互动与宇轩科技 ( 现为 91APP)、担任全球最大跨境电商 Wish 与美国知名创投 Atomic VC 的顾问。是全球 12 家顶尖独角兽包括 Flexport、Calm、Hims & Hers 与 Paidy 等公司的最早投资人。
郑博仁 2024 预测与观察
我认为变幻莫测的 2023 年带给我们最大的学习之一就是 — 不要尝试预测市场。
不过，我们可以做的是，找出哪些是可能的市场信号 (signal)，并从现有的一些迹象来推测 2024 年可能的发展方向。以下是我认为值得关注的三个面向：
1/ AI 与区块链的技术整合 AI 与区块链可以说是过去几年最令科技圈感到兴奋的两大技术创新，而生成式 AI 更在 2023 再次让人们体会到这项科技的力量。
有不少人认为，若将 AI 与区块链技术整合，将有助于区块链产业的发展，例如：透过 AI 侦错加强区块链的安全性、将区块链上所拥有的数据结合 AI 分析，增强企业或组织在数据分析与洞察方面的能力。我认为在 2024 年，我们有望看到更多的相关实际案例。
2/ 比特币现货 ETF 可望通过核准，随着越来越多的大型机构，包括贝莱德投信 (Blackrock)、智慧树投资 (Wisdom Tree)、景顺投信 (Invesco) 以及富兰克林坦伯顿投资 (Franklin Templeton)...等向 SEC 递交 ETF 申请，我认为比特币现货 ETF 在 2024 年通过核准的机率也相对提升。
若通过，可以预期比特币在一般传统投资人与散户间能见度将大幅提升、有机会「出圈」，除了推升价格外，也能在某种程度上消除过去笼罩在比特币上的某些负面刻板印象。不过，该如何与去中心化的概念相互平衡则是另一个层面的挑战。
3/ 美国银行加速拥抱代币化支付 (Tokenized Payments) 承上，随着加密货币开始与传统金融市场互相激荡，我们也有机会在 2024 年看见更多新的火花。
2023 年，美国最知名的支付巨头 Paypal 已经率先启动代币化支付，随后摩根大通也加入战局。可以预期 2024 年我们将有机会看到更多美国银行推出相关服务，加速其在加密货币领域的发展。
陈伯韦 Po Chen / TonX Studio Co-Founder
- 创立 TonX Studio 致力于推动 TON 生态系发展，迄今已孵化加密钱包 TonKey、域名服务 TonDaddy、Tonstake...等基础设施。
- 全球最大中文社群「比特币中文社团」共同创办人，该社群至 2023 年底 Facebook 社团人数增长至近 16.3 万人
- 自 2014 年开始，曾发表十来篇比特币主题论文，是台湾最早的比特币与区块链学者
陈伯韦 2024 预测与观察
Bitcoin 的 Taproot 从概念提出到实现，在 2023 年我们看到从实现走到生活，很高兴的看见 BRC 20 的出现，同时也看到 RGB、闪电网路团队…等，开始有更多的人在关注、投资、开发。很快的我们可以到比特币的 L1 会有更多重大的资产发行，同时在 24 年就会看到 Bitcoin Layer2 的许多应用。
我还是很好奇，比特币是一个沉默的巨鲸，24 年会是他觉醒的一年。
Telegram 是全世界第二大的聊天软体，TON 是全世界最快的区块链，2023 年完成了每秒 10 万 TPS 的测试，主网触发了分片，处理了数千万笔的交易。同时在 Token 2049 中，宣布了 Telegram 与 TON 之间的关系，很快的我们可以看到，坐拥 14 亿用户的 Telegram，将会预设搭载内建的 TON Wallet。
Telegram 将不仅是聊天，也是支付，更是 Web3 的入口。未来的 Telegram 会出现 Telegram Mini App Store，将会出现生活化的 APP 商店，为了承载数十亿级的用量，正致力于打造高稳定、高速的 TON API - TonFura，并且撰写多种语言的 SDK 开发工具，迎接未来的爆发。
Jason Fang / Sora Ventures 创办人
- Sora Ventures 旗下掌管的两个基金，拥有超过 80 家公司的投资组合
- 主办 Sora Summit 2023「比特币生态」峰会，邀请重磅嘉宾包括 Coinbase 的执行长 Brian Armstrong、Ordinals 协议开发者 Casey Rodarmor，以及 BRC20 的创建者 Domo。
Jason 2024 预测与观察
近期对比特币市场的分析指出，在当前的宏观经济环境下，比特币的应用生态在下一波牛市中拥有巨大潜力。特别是在 Ordinals 市场方面，虽然该领域的交易量近期有所上升，但其整体规模仍较小。
我认为，Ordinals 协议的发展对提高比特币价值至关重要，这也是比特币价值将超越前高的动力。
此外，比特币下一阶段会将实用代币引入网路，带来行业前所未见的情境。在 Web3 的历史中，每个牛市的主导叙事从未重复，所以我认为下一波牛市将体现在比特币的实用性上。
Andrea Chang / Oak Grove Ventures Partner、NGC Ventures 研究合伙人
- Oak Grove Ventures 是一家专注于 Web3、人工智慧 (AI) 和生物技术早期投资的公司，曾投资项目包括：Gemini、Opensea、Animoca Brands、Near 等项目。
- NGC Ventures 管理超过 5 亿美元资产， 投资于早期的 Web 3.0 基础设施、新创公司和专案，
Andrea Chang 2024 预测与观察
1. 比特币生态系统
到 2024 年，我预计比特币的原生 DeFi 功能将显著扩展，超越 ERC-20 的限制。 比特币 layer2 的发展和比特币原生的发展将扮演举足轻重的角色。对于比特币 Ordinals，随着更多建构者进入该领域，我们可能会看到社群扩展到 Brc20 标准以外的其他协议（例如 Tap 协议）。
2. 去中心化人工智慧基础设施：区块链与人工智慧的融合
这包括使用零知识机器学习 (zkML) 协议，提供保护隐私的人工智慧解决方案。 去中心化储存和增强的资料可用性机制将进一步支援这些基础架构。 这些进步可以促进区块链网路上更安全、高效和可扩展的人工智慧操作。
3. 消费者 Dapp 成长：亚洲市场推动
2024 年将标志着 dApp 格局发生重大转变，亚洲市场的采用推动了以消费者为导向的应用程式的激增，特别是在休闲游戏和社交领域。以快速采用技术创新而闻名的亚洲市场将处于这一转型的最前沿，为 dApp 可用性和功能设定了新标准。 能够支援大规模采用和更好的用户体验（例如帐户抽象）的基础设施将有更多用例
4. 模组化的特定应用区块链
在我的论文中，随着产业越来越以应用为中心。 我们可以看到更多的超级应用程式有动力在模组化基础设施的帮助下拥有自己的链
郑光泰 Titan Cheng / 币托集团创办人暨执行长
币托 BitoPro 在 2023 年底推出首款「手机感应」NFC 卡片冷钱包，军规安全规格，可离线保存私钥
与全家超商合作，开放全家会员将点数，兑换成比特币（BTC）、以太币（ETH）、USDT 等。
发展独创专利 TT Check 礼物卡，实现虚拟货币更多元的应用层面。
郑光泰 2024 预测与观察
1. 监管落地，传统金融机构逐渐拥抱数位货币
2024 年 VASP 公会成立绝对是台湾币圈的重大里程碑，一旦监管落地，可预期的是传统金融机构与加密货币发展将更加「融合」，在合法合规的基础下，民众接受度增高，更多元的应用场景将走进人们生活，期待传统金融的「严谨」与数位货币的「创新」所激发出的火花！
2. 数位货币支付将有更多使用场景
据 statista 统计，数位货币支付预计在 2022 年至 2029 年之间将以近 17% 的年均复合成长率增长，预期交易额高达 41.2 亿美金。
我们看好这种新兴的支付方式，且传统的金融支付体系会逐渐整合数位货币支付服务，数位货币支付的优势在于：
(1) 即时性：消费者可以随时随地付款，不受地域限制，且即时到帐。
(2) 透明性：交易纪录于链上公开透明，不可被窜改。
(3) 手续费低：商家与消费者所须支付的交易手续费可能会低廉很多，PayPal 每笔交易收取近 4% 的费用或者更多，但某些比特币交易的手续费不到 1%。
3. 真实资产代币化：
真实资产代币化是区块链普及的一把钥匙，即是将现实世界中具价值资产的所有权，例如碳权就很适合以代币化方式在区块链上进行交易。
Audrey Yang / Orderly Network CGO、Radiance Ventures 创办人
- Orderly Network 为 Web3 团队提供全面的 dApp 工具、和快速部署复杂的全链交易应用程式所需的流动性，累积交易量超 5 亿美元。
- Radiance Ventures 是一家区块链投资基金，致力于加速区块链进步、重塑数位资产互动性并刺激整个 Web3 领域的成长。
Audrey 2024 预测与观察
比特币生态复兴、比特币 ETH 与 Defi summer 2.0：
2023 年，比特币生态系统在 BRC-20 等资产发行协议下，透过铭文过程将单一聪转变为独有的数字资产，重塑比特币的交易性质；在促使比特币融入以太坊、Solana 区块 在链的产物 tBTC 的出现下，带动比特币与 DeFi 应用的交互作用。
根据今年 10 月份 Galaxy 的研究中，机构基金目前持有 842k BTC (~$22B)，而经纪交易商、银行等当前财富管理资产潜在市场为 48.3 兆美元，相较年初至 11 月截止，比特币 交易所产品 (ETP) 流入额为 $1.5B，可想见在比特币 ETF 获得批准的大前提下，只需要 0.003% 的潜在市场即可使每年流入 BTC 的资金量翻倍。
鉴于这些重大进展和过去一年累积的势头，都为 2024 年可能的爆炸性成长轨迹奠定了基础。
迎向社交体验金融化
Defi Summer 以来，Web3.0 一直与金融属性高度重叠加上大多数 Defi 产品的学习难度以及低黏着度，导致增量市场的扩展受限。
观察目前的产业生态，许多 Social 项目寻找与传统产业合作的契机，如 NFT 赛道中，企鹅（ Pudgy Penguins ）就将 NFT 制作成玩偶并上架美国 2000 家沃尔玛商店，是为成功的虚实整合案例。
交易赛道也不断孕育出结合社交属性的项目，以 DCT（Dream Come True）为例，为社群交易加上 AI 智慧助理工具的平台，即将在明年第一季上线。
同时不乏 Web2.0 领域的公司、知名 IP 进入赛道，如 NFT 项目 Moonbox 正式获取鬼才导演 - 星爷三部影视作品的 NFT 创作独家授权。 娱乐产业也成为 Web 3.0 社交发展路径中不可或缺的一环，北美知名演唱会举办方 Pulse Events 也在与 Radiance Ventures 探讨实体演唱会与 Web3.0 结合的可能性，早前 Pulse Events 已与 BIGBANG、 EXO 等韩国艺人合作大型巡回演出。 娱乐产业的跨界合作可望让现有的 Web3.0 市场打出破圈的局面。
在即将到来的一年中，相比依旧稳定投入的 GameFi 生态外，可以预见许多的不同生活领域的 web3.0 实验，其中 NFT 与代币化体系中积分和忠诚度的商业设计，可能为现有的社交领域带来崭新金融属性的闭环。
黄耀文 Wayne Huang / XREX 共同创办人暨集团执行长
- XREX 在 2023 年成为台湾第一家取得新加坡金融重要牌照「主要支付机构」（Major Payments Institution , MPI）的原则性批准，打通跨国加密支付重大关卡。
- 共同创办了 Unitas 基金会并担任董事，开发去中心化的单位币协议，致力于加速发展中国家之外资投资与跨境支付。
- Pre-A 轮完成新台币 4.7 亿融资，获得日本 SBI Investment、加拿大 ThreeD Capital、德国 Global Founders Capital 等重量级机构投资
黄耀文 2024 预测与观察
2024 年，我们预期可以看见稳定币（stablecoin）与央行数位货币（CBDC）技术，在跨国支付与结算上的扩大应用。
除了大型传统金融机构与国际级支付业者，如：摩根大通、VISA、万事达卡、Paypal 之外，更将包含国家主权与政府机构。
随着区域政治的快速变迁、全球南方（global south）与新兴市场的高速发展、中东金融枢纽的崛起，都让跨国支付与结算系统对于寻求 SWIFT 替代方案的需求骤升，这也是目前个人对个人（C2C）、企业对企业（B2B）、金融机构对金融机构（F2F）、政府对政府（G2G）的大痛点，区块链将会是这个金融痛点的最佳解决技术。
区块链技术问世 15 年，有许多不同的创新与热潮涌现，2017 年首次代币发行 (initial coin offering；ICO) 热潮、2020 年的 DeFi Summer、2022 年的 NFT 狂热，一直到近期的比特币铭文热潮都历历在目，这每一场轰轰烈烈的派对几乎都无疾而终，甚至许多是因为市场崩盘嘎然而止。
直至今日，找到「产品与市场相契合」（product-market-fit, PMF）的恐怕只有稳定币。 2014 年全世界第一款稳定币 USDT 发行至今已经 9 年，初期主要目的是用来交易加密货币，时至今日，USDT 以及其他稳定币已经进入真实世界，成为一般民众为资产保值、处理跨境支付乃至追求金融自主权的重要工具，背后原因包括：国家的央行脆弱、银行体系不稳、货币贬值严重、通货膨胀加剧、经济飘摇，乃至冲突与战争。
2023 年 XREX 在新加坡举办第一届稳定币高峰会（Stablecoin Summit 2023），当时我与稳定币发行商 Tether 的执行长 Paolo Ardoino 对谈，他分享过去三年前全球爆发新型冠状病毒，疫情导致多个国家出现严重通膨与货币贬值，例如土耳其里拉在 18 个月内贬值 80%，阿根廷、委内瑞拉、中东和中亚国家的情况，可以说是更糟。
而 USDT 成为新兴市场取得美元的管道，这些都不是为了交易套利或是炒币暴富，而是为了养家糊口和经济安全，稳定币成为发展中国家人民可以安稳过日子的方法之一。
根据 Chainalysis 的数据，为了投资、买卖或购买产品与服务的支付等用途，每周就有超过 22.6 亿美元价值的 USDT 在区块链上流动、移转。稳定币仍是币圈重要的交易媒介，在全球上亿名稳定币用户中，很多都不是所谓的「币圈人」，他们有些是中小型企业主，有些是微型商户，很多甚至只是需要照顾一家老小温饱的家庭支柱。
在 2024 年，我们不仅会看到稳定币在「非币圈」上有更多表现与应用，我预测在地缘政治风险上升的情势下，在许多战争依然无法平息的混乱中，会有更多国家级发起或参与的项目，打造 SWIFT 之外的跨国清结算系统，以确保在贸易往返与金流出入的稳定与自主，而区块链技术与稳定币势必是这个崭新的跨国清结算系统中，最重要的两个角色。
卢子健 JOSH / BINGX 亚太商务营运总监
- BingX 已为超过 100 个国家和地区的 500 万名用户提供现货、衍生品、跟单及网格交易等服务。
- 今年 11 月与 BTC 生态钱包 UniSat 达成合作，成员率先支援 BRC-20 代币的中心化交易所之一。
卢子健 2024 预测与观察
2024 年普遍预期将会是另一个加密牛市的开启，随着宏观市场的热钱进入加密市场将带动整体生态的更进一步加速发展，对于未来加密市场的预测，比特币生态将会在未来有更多的发展性，但短期铭文市场热度过希望众多开发者跟投资人进场，对于迷因色彩浓度太高的铭文将不具可持续性，投资人应分辨清楚投机跟投资，对于没有长远目标的专案应避免长期持有。
比特币生态在未来势必会带来更多资源进入加密领域，对于 L2 等其他公链的检视建议还是需要回归到应用层面做评估，灌水 TVL 虽然会产生误判但 TVL 还是比较可性的指标，建议多花点心思去厘清，而真实用户是每个协议跟每条公链最好的背书。
虽然很多公链推出很多活动不断刷高用户量但后面实际的活耀用户才是真实的，预测 2024 的高速公链议题将回归大众视野，另外 Depin( 去中心化基础设施 ) 这类容易理解的高本梦比赛道将会随着新一轮牛市的开始，再次攻占进入新投资人视野，容易理解的项目总是能成功的让新人入圈，这是不可忽视的一个重点赛道。
陈美亘 Pinta Chen / BlockTempo 行销总监
- 担任动区动趋行销总监，管理旗下社群平台、万人社团，推动 BlockTempo 作为全球中文区块链第一大流量媒体持续成长。
- 2023 年主办多项产业指标性活动：台北首站「TON 黑客松」、华人圈第一届比特币 PizzaDay 篮球赛，超过千人同场共欢 、《台湾区块链产业地图》上线、第二届 NFT Taipei 主办团队之一、年度最大型「 Infinity Block Night」产业交流晚会...。
陈美亘 2024 预测与观察
随着区块链技术和 AI 不断融合于 Web3 生态，加上市场不断有新的叙事崛起，2024 年将蕴藏前所未有的潜力。
我仍相当看好游戏、社交、金融和娱乐等领域发展，拥有 Web3 元素的游戏和 AI 将成为 2024 年吸引更多 Web2 机构投资的关键。
AI 大幅提升游戏用户体验，同时增强内容创作的复杂度和数位资产的成熟运用；游戏代币化的势头更将推动加密市场进入新的牛市周期的可能性。
蔡玉玲 / 台湾金融科技协会理事长
- 2023 年致力于推动台湾 VASP 公会成立，目前已经向经济部递件，预计 2024 年正式成立。
- 举办各类型活动、讲座，积极推动台湾对于区块链、加密货币、NFT 等技术的讨论与发展。
蔡玉玲 2024 预测与观察
过去一整年，我密集参访了杜拜、日本东京、韩国首尔、新加坡、香港等地，这些国家都非常积极推动区块链及 Web3。 我对 2024 年的预测：
1. 对加密货币的监管已成趋势，非链圈及币圈的业者（如传统金融业、电信业、社群平台等）参与意愿增加。这个趋势对现有的区块链业者是竞争的挑战，还是合作的契机，值得关注。
2. 我在担任 VASP 公会筹备小组总顾问期间，见证了业者们屏除私心团结并自律，齐心引领虚拟通货产业朝向正向且长 远的发展，并在 2024 年 12 月 21 日正式递件申请成立公会，开启历史的一刻。VASP 公会将成为公部门与业者唯一且直接的沟通窗口，也是政府监管 VASP 的重要机制。
台湾监管 VASP 的创新模式，应可在 2024 年顺利建制完成，达到兼顾产业创新与风险管控目的。期盼公私协力的台湾监管 VASP 模式成为国际监理新科技典范！协助 VASP 立足台湾、放眼国际！
3.去中心化的区块链应用是否会更融入日常生活，用户端的创新很关键，例如：更简化登录手续的私钥、更安全便利的钱包等，台湾的业者能否抢得先机，2024 年很关键。
Paul Fan / CYBAVO 共同创办人暨执行长
- CYBAVO 为台湾最大，提供网路安全专业知识的顾问谘询公司，公司产品服务对象包含台湾前三大加密货币交易所，海外客户来自日本、英国、美国、香港、俄罗斯、杜拜...等国家，2022 年全球第二大稳定币 USDC 发行商 Circle 宣布收购 Cybavo。
- 已经为客户加密货币交易保护超过 400 万次，累计 350 亿美元的交易量。
Paul 2024 预测与观察
2024 年将是稳定币监管的关键的一年。
亚洲在过去十年中，在全球科技舞台上扮演着领先角色，孵化并推出了新一代创新企业，为数十亿人带来便利和经济机会。
随着台湾和该地区金融科技生态系统的蓬勃发展，预计能将加速数字支付的普及，并促进更多竞争、创新和协同效应的形成。我期待全球监管机构能建立更清晰、明确的加密货币相关服务框架，同时对亚洲加密资产的未来充满期待。
吕季洁 Justine Lu / Lootex 共同创办人、台湾 NFT 协会理事长
Lootex 是台湾最大 NFT 拍卖市场之一，是一个以玩家为中心、支援多链的游戏资产商城与分享最新链游资讯的平台。
台湾 NFT 协会理事长，今年举办第二届横跨艺术、区块链的国际级盛会「NFT Taipei」，邀请到 Web 3 世界数十位顶尖领袖讨论区块链与 NFT 如何在下一轮牛市缔造崭新机遇。
吕季洁 2024 预测与观察
自觉对这个世代没什么资格作预测，只能诚惶诚恐试图理解迷因文化。
不论是从产品设计、行销传播还是社群经营的角度，尊重迷因文化，要如何扩大社群的参与度，秉持开放和共享精神，将是所有 Web3 创业者的重要任务。
吴柏苍 Pochang Wu / OurSong 共同创办人
- OurSong 成功进军国际市场，帮助数十位音乐人发行 NFT，美国音乐天王 John Legend 更担任该公司影响力长兼共同创办人，持续透过 Web3 为音乐产业带来改变。
- 协助多家台湾餐厅、名人、网红发行 NFT，包括：Julia 吴卓源、周汤豪、师园咸酥鸡、数寄屋辻叶拉面店...成功将 NFT 快速推向一般大众。
吴柏苍 2024 预测与观察
L2 上将有更多的资金流入和应用诞生，各协议之间的竞争将进入白热化，为创造差异并扩展生态系，提供隐私和解决特殊需求的 L3 会成为一个新的机会。
使用者体验、钱包和私钥管理这些长期阻碍 web3 被大规模采用的环节将有大幅进展。然而因为智能合约漏洞和自身观念不足导致的资产安全问题还是很难避免。
AI 会彻底改变创意内容产制，随着巨量内容产出，区块链会成为权利管理的重要基础设施。
吴哲宇 / 墨雨设计 创办人
台湾当代新媒体艺术家，其作品以演算法为灵魂，在数位领域中铸造永恒的生命与情感。深植于工程学与艺术的交织界限，他透过对自然、物理、现代艺术及数学的深入钻研，运用先进演算与互动技术，赋予数位艺术独有的语言和生命。
吴哲宇 2024 预测与观察
展望 2024 年，我认为区块链技术会继续在艺术创作和表达领域，将发挥其前所未有的重要作用。不仅将成为新时代艺术媒介的核心，更将深刻改变艺术家与观众之间的互动方式，实现多方向参与、构建数位生态系，以及促进更深层的连结。
在数位艺术的领域中，区块链的应用赋予了艺术作品在数位世界中的永恒生命。这不仅意味著作品的永久保存，更是对作品内容与价值随时间不断演进的一种保障。
特别是在生成式艺术中，程式码的上链赋予了艺术作品能够表达情感和具有生命特性的能力。这种技术的创新应用为艺术作品开启了一个全新领域，使它们从静态展示转变为具有动态生命力的实体。
区块链技术本身也成为了一种独特的艺术表达形式。从代币经济学到艺术品 NFT 的融合，乃至于去中心化自治组织（DAO），这些概念超越了它们原本的技术或经济层面，成为艺术创作的一部分。
这种跨界融合不仅丰富了文化、艺术、经济和政治这四个紧密相连的社会层面，还将价值与意义化为数位符号，通过区块链的媒介实现全球范围内无壁垒、即时且自由的价值交换，这是传统媒介难以达成的，因此必然会促进人类文化与艺术运行规则的突变。
我预测到 2024 年，随着区块链技术的进一步成熟与普及，我们继续见证艺术与科技完美融合的典范诞生，造出新一波的掌握科技与艺术，带来革命性变化的创作者与浪潮。
陈美伶 Chen Mei-ling / 台湾区块链大联盟总召集人
- 携手台湾区块链大学联盟，透过与多方培育机构与组织，建成区链链开发人才与技术培训制度，推动台湾区块链落地产能。并列分法规调适、应用推广、产学合作、国际发展与公共关系等 5 类推进方向。
- 促成国发会计划「台湾区块链服务平台（BaaS）」、「T-Road（跨机关资料传输服务）」
- 推动减少碳排放法规，协助企业利用区块链进行碳盘查。
陈美伶 2024 预测与观察
去年底，我写了一篇「新常态」（new normal）与「新秩序」（new order）的文章，来预测 2023 年的区块链与加密货币产业进展。 因为 2021-2022 年，区块链整体产业遭遇了如同云霄飞车般的高低起伏！
虚拟资产一年牛市加上一年熊市，确实让很多新进的从业者与投资人无所适从，但这早已是区块链产业的「新常态」（New Normal）。
过去两三年，包括 NFT 与 DeFi 等曾经辉煌的明星项目，今年也都遭遇了乱流与寒冬，上冲下洗确实是新常态。 新常态之后，紧接而来的是「新秩序」（New Order）！
今年包括台湾在内，各国政府对于中心化交易所与稳定币的加强监管，都让整体产业环境与发展，不再放牛吃草。美国 SEC 对币安开铡，香港证监会下架 JPEX 交易所，台湾金管会从九月起成为中心化交易所与场外币商的主管机关，都是「他律」的实际例证。
谈到「自律」，台湾的 VASP 公会正在积极筹备的阶段，本土各大交易所的 KYC 与 AML 机制也越来越完善，并在投资人的资产保护上，有诸多正面作为。至于不愿落地受监管的境外交易所，可能违反银行法的 CeFi 与 DeFi 平台，不负责任的 NFT 滥发项目，以及没有好好做功课的 KOL，我都要正式呼吁，大家必须自己搞懂合法合规的重要性。
展望 2024 年，希望网路新创与区块链产业，都能够成为台湾的「护国群山」。
欧仕迈 Michael Ou / 库币科技创办人暨执行长
- 累计已在全球售出超过 50 万套 CoolWallet，为全球最大的冷钱包品牌之一。
- 获 5 亿台币的 B 轮融资，由日本金融巨头 SBI 集团领投，国家发展基金、韩国加密货币交易所 BitSonic 与日本 Monex 金融集团注资。
欧仕迈 2024 预测与观察
台湾在 Web3 产业的发展上与亚洲的新加坡、香港、日本等国家相比，虽然有所落后，但这正是一个巨大的机遇。过去几年中，这些国家在加密产业的发展上取得了显著成就，尤其是在创造友好的监管环境和吸引国际人才方面。
台湾可以从他们的成功中学习，例如参考新加坡的 Payment Services Act，来创造一个更加开放和有利于创新的环境。其次，台湾在硬体制造和科技创新方面具有全球领先地位，这对于 Web3 和区块链技术的发展是一大优势。
台湾应该利用这一优势,发展与区块链技术相关的硬体和解决方案，同时在教育和培训上投入资源、培养更多的专业人才。
关于监管政策，台湾需要建立一个更加明确和包容的法律框架，以促进加密货币和区块链技术的健康发展。这包括制定清晰的规则和指导原则、保护消费者权益、鼓励创新和投资、积极参与国际监管对话，学习和吸收全球最佳实践，将对台湾的 Web3 产业发展至关重要。
此外，台湾的 Web3 生态系统和社群活跃度相对于邻近国家还处于起步阶段，但台湾在 DeFi 和 Dapp 领域展示了强烈的创新潜力。关键在于如何将这些潜力转化为实际的国际影响力，这需要加强基础设施建设、并加强与国际社群的合作和交流。
最后，对于台湾来说，最重要的是找到一条适合自己的发展道路。虽然从其他国家的经验中学习是重要的，但更关键的是根据自身的独特条件和优势，制定符合自身特色的创新策略和政策。
这不仅包括技术和市场方面的创新，也包括在法律和监管框架上的创新。总而言之，台湾在 Web3 和区块链技术的发展上具有巨大的潜力。透过学习国际经验、结合自身优势，期待 2024 年在整个市场的发展能有更亮眼的突破。
杨俊书 Nicholas Yang / 国泰金控 Web3 团队前负责人
- 2023 年成立全台湾金融业首个数位资产部门，筹划、开发、执行证券型代币发行业务，同时透过 HBAR Foundation 与韩国新韩银行、泰国汇商银行 Tech X、非洲南非标准银行，一起合作稳定币转帐实验。
- 2022 年筹组产险联盟链，邀集全台湾 14 家产险同业上链交换理赔资料，并由金管会核准成为理赔业务正式作业流程
- Nicholas 过去在国泰金控领导区块链团队，推动数位化转型，建立电动车车联网区块链和全球贸易共享区块链。
杨俊书 2024 预测与观察
我预期在 2024 年可以看到更多结合数位资产的商业模式开花结果，国际型金融机构默默投入资源筹备相关业务，自行培养团队开发基础建设多年，只要搭配去中心化身份与中心化 Web2 的互补作法，就能让机构与消费者同步感受新市场新型业务态的冲击与便利性。
这两年全球加密货币、个资、洗钱防治法规不断改进符合 Web3 市场需求，恰巧遇到 AI 基础建设大幅跃近，配合区块链技术一定能巧妙地帮助 Web3 产业进化。
陈昶吾 Chang-Wu Chen / imToken 首席科学家
- 负责 Tokenlon DEX 业务，也带领 imToken Labs 团队负责技术研发。imToken 成立以来，已帮助超过 1000 万用户进入区块链并从区块链支付应用中受益。
- 陈昶吾是台湾首个以太坊官方基金会研究员，在 2023 的 ETHTokyo 黑客松上，是台湾唯一决赛得奖的队伍
陈昶吾 2024 预测与观察
过去一年，随着抽象帐户钱包的快速发展，会有更多以体验为概念的钱包出现。
技术上，也会见到更多抽象帐户模组化、原生抽象帐户的讨论，预计会在支付相关的应用先诞生 StarkNet 生态有望在 2024 年成长，同时原生抽象帐户也可在 StarkNet 上有所体验 预期可见 zkEVM 的进展，与隐私支付相关的应用 MEV 的探索将持续影响 Bridge / DEX / Intent-centric 协议设计
冯彦文 Yenwen Feng / Perpetual Protocol 共同创办人
- Perpetual Protocol 为现今全球最大的 Defi 衍生品服务协议之一，V2 版本已在以太坊二层解决方案 Optimism 上发布，提供更快、更便宜的 DeFi 体验；上线至今已促成超过 700 亿美元的链上交易量。
- 获得数家世界 Defi 最顶级资本投资，参与机构包括 Multicoin Capital、Three Arrows Capital、CMS Holding 与 Alameda Research...等
冯彦文 2024 预测与观察
1. 因为 Rollup 与平行处理技术的逐渐成熟，开发区块链的门槛会更降低，在 2024 我们会看到更多的应用使用自己的 App Chain 或更多的跨链功能来创造更丰富的服务。
2. DeFi 的系统设计已经迈入成熟期，之后的竞争重点会在如何改善使用者体验来获取非专业的散户用户
3. 若 2024 年的利率如预期降低，币圈的资金流入将带来一波新的区块链投资者，让这次的牛市比上次吹得更大，更多更荒谬的投资故事也会再发生
高崎钧 Taka / 区块链爱好者协会理事长
- 共同主办 Taipei Blockchain Week 2023、Funding the Commons 国际公共财论坛，协办 Solana Hacker House 2023 等国际型活动。以及去中心的平方投票法 (Quadratic Voting)，倡议隐私计算与零知识证明 (Zero Knowledge Proof) 等技术重要性。
- 自 2020 年起，申请运营台北市产业局辖下区块链新创育成基地 N24 台北方舟，成为亚洲数位科技重要示范验证场域。今年主办第一届 Web3 青年储备干部实习计划、第一届 ZK BuidlArk Hackathon。
高崎钧 2024 预测与观察
对于既有 Web2 新创发生磁吸效应，将有更多过去属于 Web2 领域的金融科技与行销科技新创公司，导入区块链与 Web3 与 NFT 科技进行赋能。
Web2 科技大厂或投资机构（CVC）进入 Web3 应用领域如：投资、并购或技术移转，以策略方式帮助自身业务创新 更多公有链项目或国际交易所来台成立 Web3 生态基金，提供更多开发者工具，奖励建设基础设施服务
赖瑞鸿 Albert / 比特台湾创办人
- 2017 年作为台湾最早期矿工，进军大陆挖矿市场，台湾唯一比特大陆原厂授权维修厂商
- 比特台湾创办人，管理三座矿场，拥将近千台矿机。
- 中华加密货币产业协会会长
赖瑞鸿 2024 预测与观察
2024 年会是机会与风险并存的一年，随着通膨回落加息周期的结束，以及短暂降息周期，市场已经从底部迎来了利好叙事，身为加密货币圈子相对保守的矿圈，我们看到明年 4 月的比特币减半、以及明年 1 月新机开始交付给大矿工，市场竞争会越来越剧烈。
加上商业库存周期的回头，在需求端增加但供给端来不及反应，确实会有一段时间的小牛市，但特别注意的黑天鹅在于现在的环境很像 1980 年美国通膨反覆的状况，当时 SEC 主席保罗沃克加息又降息再加息到 20% 才彻底打掉通膨，所以如果有 2 次加息的事件发生，会对市场造成不小的冲击。
每年的加密货币市场都有故事，我讲一下我经历过的浪潮 FOMO3d、ICO 之乱、以太猫、Fcoin 为首的分红平台币、以 Sushi、Pancake 为首的 Defi、各种 NFT、以 Doge、Shib 动物园、到 Sand 元宇宙、Play to earn 飞船，跑鞋，到现在最近的比特币铭文.. 上述讲到的每一个浪潮 完全不乏 10 倍币、百倍币。
市场永远不缺话题和消息，重点在于活下来才有机会。愿 2024 币圈、矿圈、链圈继续 Building 祝福加密货币行业昌盛繁荣
彭少甫 Leo Peng / 台湾区块链大学联盟理事长
- 大学联盟目前拥有 30 个全台大学正式社团 / 实验室 / 研究中心成员，于连结产学、研究教育、职涯发展、国际交流四大面向耕耘，每年带领上万学子及社会人士认识区块链及其应用，推广区块链教育及反诈骗。
- 大学联盟以著名的焦点读书会享誉产学界，包含区块链金融法制读书会、智能合约实战读书会、链上数据研究读书会；联盟并于 2022 年成为联合国 UNFCCC 及其下 YOUNGGO 的成员，于推广气候行动议题上做出贡献。
彭少甫 2024 预测与观察
传统金融持续入局以及全球法令遵循的深化，是 2024 显而易见的重要变因，大到足以影响所谓减半年的市场走势。
从 VASP、既有项目到各式创新专案，都必须思考把 Web3 拱出圈的代价及成本；老韭菜及小白们也务必将这些变因放在心上，持续学习精进自我才是硬道理。
社群 KOL 影响力人物榜
麻吉大哥／亚洲 NFT 收藏家第一人 ，主导 ApeCoin 、 XYZ 多项 Defi 专案
- 从 2017 年 ICO 浪潮的秘银币，到 DeFi Summer 中的 CREAM，黄立成始终站在风口。
- NFT 市场巨鲸，最多手上曾握有上百只 BAYC，长期霸占 NFT 交易所 Blur 积分奖励榜冠军的
麻吉大哥 2024 预测与观察
ETH TO ＄15,000
Chris Chang / mr. Block - 创办人
- 《mrblock 区块先生》是台湾最早期推广区块链、DeFi 等主题的知名自媒体代表之一。
- 2023 年投资和参与了多项项目，包括 Puffer (LSD)、Prisma (LSDfi)、公链 Zetachain、Berachain、Flooring、 Highstreet、链游 Zeeverse、稳定币 Ethena...等。
- Curve.Fi 布道者，经营 Curve 最大中文社群。
Chris 2024 预测与观察
1. 美国经济衰退与比特币 ETF 的推出：
预计美国将在 2024 年上半年进入经济衰退。然而，同期也可能迎来现货比特币 ETF 的首次推出，这有望在第一季度为比特币市场带来超过几上亿美元的投资。
2. 比特币价格的上涨：
随着现货比特币 ETF 的推出及其作为「硬货币」替代品的吸引力，比特币价格可能在 2024 年第四季度达到历史新高。
3. CEX 市场主导地位的变化，DEX 接手：预计币安可能失去其在现货交易中的领先地位，稳定币（如 USDC 和 USDT）的市值可能达到创纪录的高点。去中心化交易所也有机会获取更多现货交易市场份额。
4. 全球经济因素的影响：去美元化的长期趋势及加密货币在此变革中的作用将是 2024 年的讨论焦点。比特币和其他数字价值存储工具可能在全球金融体系的转变中发挥越来越重要的角色。
5. 第一层和第二层区块链的发展：预计以太坊将继续在智能合约平台中保持其主导地位。同时，第二层扩展解决方案的增长将加速，如 OP Stack、Polygon CDK 和 Arbitrum Orbit 等平台将成为焦点，使得区块链解决方案更加定制化，并可能导致按部门或功能分化的链的增多
邦妮 / 邦妮区块链创办人
- 华语区块链人气 Youtuber， 频道总收看数已突破 730 万。
- 2023 年，频道创新推出了一档名为「币圈争霸战」的区块链节目，就把它想像成是币圈版的百万富翁答题竞技节目吧。这个节目融合了我的媒体专长和对话题的热情，以一种既娱乐又专业的方式，让更多人对币圈产生兴趣。
邦妮 2024 预测与观察
1.传统金融的关注
目前产业非常关注传统金融机构在币圈的布局。美国比特币、以太币现货 ETF 通过的进程，配合比特币减半的叙事，和美国联准会的决议，都决定了下一轮牛市的力道。市场累积了很多利好的消息，虽然非常期待 2024 年市场的潜力，但还是必须保持谨慎乐观。
2.合规监管
各国安全性和监管合规性肯定会是 2024 年的焦点，不只是为了强化对产业的信任，也是因为机构对加密货币的需求增加，而机构的进入就需要与监管密切合作。预期方向会更加明确，帮助产业持续进步。
3.比特币生态大爆发
比特币链的共识是非常强的，比特币铭文兴起，不仅仅带来财富效应，也带起大家对比特币的基础建设、应用创新的兴趣。
4.RWA 实体资产代币化
我们可能会看到更多实体世界的资产代币化，不论是不动产、证券、智慧财产、碳权、稳定币，应该都会出现更多有趣的玩法，为投资者提供更多流动性和选择性。 如果我们预期的牛市如期发生，那么市场上会窜出更多有趣、脑洞大开的东西，GameFi、SocialFi、Layer 2 只是其中几个例子。
要是说 2023 年是大家蹲点埋头准备的一年，那么 2024 年应该就是我们等待已久，一切水到渠成的时刻。
JZ / JZ Invest 创办人、经营 Notcoin 亚洲区最大公会 JZ Invest 分享交流群
专注于分享区块链一、二级市场的投资研究内容、以及 Alpha 交易机会。努力对区块链产业做出贡献、影响市场朝向健康的方向发展。
JZ 2024 预测与观察
BTC ETF 通过使美国传统金融投资人不得不配置少量资金在 BTC 上，过一阵子 BTC 上涨会使其他传统金融投资人更 FOMO，进而推升 BTC、加密货币价格，预计 2024 年 BTC 价格年底前至少摸到 10 万美金、并开启 2025 年狂暴牛市。
总体经济部分，风险资产市场一路上涨，后因黑天鹅如战争、企业甚至国家倒闭潮暴跌，但又会因为全球政府货币政策宽松而让风险资产价格回升。过程中人民渐渐不信任中心化的政府、区块链概念渐渐普及，加密货币共识越来越高。
Tiffany Lai / TBW Conference Director、 Bu Zhi DAO 创始成员
- Ava Labs 的 NFT / 企业 / 亚洲成长主管，负责领导各个垂直领域的全球行销策略和执行。
- 台北区块链周的会议负责人，致力于将本地和国际社区聚集在一起，以强调台湾作为亚洲加密货币中心的潜力。
Tiffany 2024 预测与观察
随着 2024 年的开始，我们慢慢走出熊市，Web3 格局预计将经历显著成长，其中亚洲处于这一转变的最前线。 从 2023 年开始，我们看到大量资源投入该地区，使台湾有机会成为中文市场的关键切入点。 这种对亚洲的战略重点突显了该地区在推动 Web3 领域的创新和采用方面日益增长的重要性和潜力。
在商业领域，企业和机构的采用即将激增。多年的基础工作和策略交易正在巩固，标志着 2024 年这些合作将浮出水面。 这一趋势标志着 Web3 技术在各个领域得到更广泛的接受和集成，预示着企业和金融框架进入了效率和创新的新时代。
随着 Web3 游戏获得空前的普及，游戏产业将迎来积极的转变。由经验丰富的业界资深人士领导的工作室推出的 AAA 游戏备受期待，预计将吸引大量用户群，推动 Web3 游戏成为主流。
NFT 将重新定义数位互动和所有权，超越艺术品和收藏品，成为日常基础设施不可或缺的一部分。我相信 NFT 将更无缝地整合到各种应用中，包括数位收藏品、票务、忠诚度计划和时尚，透过面向消费者但巧妙整合的体验让人们知道它们的存在。这种演变反映了对 NFT 的成熟理解和应用，凸显了它们提供更个人化和互动式数位体验的潜力。
最后，我想将 2024 年称为真正的入圈时间，Web3 的承诺不仅仅是概念性的，而是切实融入日常生活的。这种成熟度反映了多年开发、实验和完善的顶峰，标志着 Web3 从小众兴趣到我们数位未来的基本组成部分的旅程中的一个里程碑。
tsucccc 周子钧 / DA Capital 执行长
DA Capital 成立于 2022 年，致力于打造高品质的金融社群与交易团队。团队成员由各类金融专业分析师组成，如全球最大交易所币安百大交易员、知名外汇操盘手、美国顶尖商学院毕业生，期许打造更优质的金融教育与投资研究组织。
周子钧 2024 预测与观察
2024 年我觉得我会预估不是比特币的价格，不是哪一个公链会超过谁。
而是我觉得要把重点着重放在交易所的战争上，接下来合规的进程脚步越来越快，交易所的战争也会越来越烈。 所以我个人会选择关注更多的平台币，看能不能透过平台币实现爆击。
脑哥 BrainBroCrypto / 脑哥 Chill 块链创办人
- 华语区块链领域人气 Youtuber， 频道总收看数突破 750 万次。
- 创建新手入门教学平台《链习生》致力于科普区块链基础知识、产业分析。
脑哥 2024 预测与观察
我对这一轮牛市的信心其实满强的，但我常跟身边的朋友说不要相信币圈 YouTuber 对市场的预测，我自己刚好就是其中之一......所以大家谨慎参考、甚至不要参考比较好，因为以下部分市场预测很可能大错特错：
1. 比特币有可能在减半前突破 6 万。原因是比特币现货 ETF 被夸张的低估。如果 ETF 顺利于一月通过，这将是历史上第一次华尔街资金开始认真投入币圈。且比特币才 15 年，巴菲特都 97 岁了，这个产业依旧年轻、潜力依旧巨大。
2. 减半行情是 Sell The News 事件。如果 1 月份通过比特币现货 ETF，机构会利用四月的减半行情助力炒作市场，这是我认为 1~4 月成长性高的原因之一。相反，四月后可能面临 Sell the News。 ( 补充: 前提是 ETF 如期通过 )
3. 尽管整体中长期看涨，但依然会有数次大回调出现。其中一次大约是在比特币 MVRV 2.4 的时候，大约币价 52,000。原因是过去两轮 2016、2020 都是这样走的。
4. Q1 ETH 生态包含 L2 在内被特别关注，原因是以太坊 EIP 4884 坎昆升级的利好。但升级后如果没有其他利多成长动能会放缓。
5. 以 DeFi 与 GameFi 为首的数个台湾的加密货币专案受到市场重视。原因是台湾本来就很强，过去两年熊市许多优秀团队依旧持续开发。
6. 以太坊坎昆升级后其他 L1 生态的成长幅度超越 ETH 主链，部分原因是 L2 会分掉 ETH 的涨幅，但依旧看好 ETH，永远有 ETH 本位的巨鲸，并且这一轮会出现更多。
7. 如果 2024~2025 的大牛市需要一个核心叙事，DePIN 有可能会成为这一轮的"元宇宙"。并且有机会再一次面临泡沫化。原因无他，我觉得这个词太酷了。
Justin / J club 创办人
- 目前拥有 500 位来自台湾的社群成员。我们致力于打造一个开放、包容、有活力的社群，共同探讨区块链技术的发展趋势和应用与投资策略。
- 2023 年协办了多场线下活动，包括 memeland、orderly、TBH 黑客松以及 TBW 的线下聚会。这些活动为社群成员提供了交流学习的平台，让大家能够共同成长。
Justin 2024 预测与观察
1.预测第一季 BTC 现货 ETF 会通过。
2.各链铭文与衍生赛道在资本推动下迎来更积极的发展和炒作。
3.上半年 GameFi 将会迎来一波热潮。
4.BTC Layer 2 的赛道以及区块链结合 ai 的项目将受到关注。
5.预测 Coinbase 的股价在回调后继续上涨创新高。
6.预测交易所排序会是币安 - okx - upbit - Coinbase 国际版。
总结：2024 年区块链还是会有类似 2020 Defi /2021 NFT /2023 Friend tech 的新故事； 关注点可以在围绕在比特币减半、Ai 与全链铭文衍生品与 Layer 2 以及 Gamefi 的相关币种。
李哈利 Harry Lee / 知名 Web3 YouTuber
Youtube 频道李哈利 Harry 达 16.3 万订阅，前期多为行销，近两年转为分享加密货币、NFT ，在台湾有广大粉丝群，近期还来台举办线下活动
李哈利 2024 预测与观察
对于 2024 年我保持乐观， 第一是在第一季度美国会通过对于比特币现货的 ETF，这会是对比特币长期利好的一个重要里程碑。
第二在第二季度会有 4 年一次的比特币减半触法，这意味着比特币的算力会上到一个新的高度。第三 明年美联储会有 3 次的减息，这将会缓和经济压力并促进经济发展。宏观来看 2024 整年会对比特币利好。大家准备好牛市的到来！
Cryptor / 呢喃猫投资 MurMur Cats 共同创办人
- 成立 Podcast 频道「加密货币千万交易员的呢喃」，占据台湾商业类加密货币排行榜第一，逾 600 人评价，4.8 颗星以上推荐，听众遍布全球 64 个国家
- 创立的 NFT 社群「Murmurcats」活跃付费会员仍破 1000 人，目前为台湾市值最高的 NFT 社群，每月输出 10 篇以上投资报告。
Cryptor 2024 预测与观察
1). 2024 年由于全球政府加强对加密货币产业的监管，有能力打造及扶持自家公链与钱包的头部交易所，会加大资源的投入。让链上各协议的用户体验，透过交易所及钱包的整合更加丝滑。
中心化交易所的竞合，也会在钱包与他们扶植的公链展开，交易所钱包会受惠于交易所补助而有更多的赚钱机会，也会创造出链上协议配合交易所上币的一条龙造富效应，吸引更多原本纯在交易所做交易的用户到各公链上，使活跃的链上地址大幅增加。
2).得益于交易所及钱包的整合和一条龙的造富效应，以及 2024 年 BTC 的诸多叙事，如现货 ETF 是否通过、减半议题、铭文的发展、L2 Stacks 升级，让 BTC 生态系获得更多的关注与资金，实际有在建设的团队与协议，都有望在 2024 年伴随市场的叙事，迎来一波又一波的炒作与修正。
3).除了前述公链与钱包生态的基本面利多，2024 年伴随着以太坊坎昆升级，以及以太坊质押和再质押赛道的发币，还有 Move 系公链陆续准备发酵的空投热潮，和拥有几亿人 Web3 流量入口的 TON 生态布局的完善，都将使 2024 年成为一个多链轮欢的一年。
4). 接续 2023 年末，比过去更精致、更好玩的链游在 2024 年仍会五花八门的出现，且其中一两款有望席卷圈子并成功吸引大批币圈群众对链游赛道的重视，但最终将会如受惠于欧冠杯开打，而迎来一波炒作的粉丝代币或 Gambling 协议，由于无法摆脱游戏的生命周期，在热炒期过后，就慢慢消失，无法成功留下能历久不衰的游戏 IP。
5).属于风险性资产的加密货币产业至暗时刻显露曙光，总经的紧缩政策正式放宽，在 2022-2023 两年仍持续在熊市中努力耕耘和面对挑战的每位从业人员、投资人，将收获应得的甜美果实。
Edward / 币圈灯神创办人
喜欢研究币圈任何领域，做现货 / 合约交易、NFT、铭文、空投...什么都碰！每日在 X（推特）分享自己的投资交易或是心法。
Edward 2024 预测与观察
我自己的预测 2024 / 4 月将迎来狂暴牛市，原因是减半、比特币 ETF 通过，加上四月生日的是金牛座，怎么输？
牛市刚好那时候出现，怎么想都不会输，而且金牛座，很勤俭持家，意思就是这几个月好好存钱，4 月梭哈进去，应该就财富自自由了
1 月币圈应该会很惨，因为我要出国，币圈会等我回来让我赚钱的吧！加上大家会出金去包红包，所以币圈一定会爆炸！
Michaelturtle / 龟 Talk 创办人
- 创立龟 talk 社群，经常分享具潜力的投资项目，与社群共同探索市场投资机会。是台湾具影响力的加密货币 KOL 之一。
- 2022 年的熊市成功发掘 Kaspa 百倍投资机会，并担任 Kaspa 台湾区大使。
Michaelturtle 2024 预测与观察
1. 货币政策宽松：
目前油金比 / 铜金比 / 10Y 国债利率都有见顶迹象，核心 PCE 亦持续放缓、联邦基金利率无意外 2024 年上半年将开始下滑，2023/12 FOMC 会后记者会中 Powell 明确讨论降息、利率点阵图更给出明年降息 3 码至 4.5 ~ 4.75% 的预估，明年将迎来货币逐渐宽松的环境。
2. 比特币减半第四周期的指数化成长：
使用人数的几何成长将是第四周期拐点能否成功的关键，2024 年将是迈向克服原本的三大痛点：合法 / 易用与安全 / 共识与普及的关键年。
合法：香港已开放虚拟资产交易平台营运牌照申领，SEC 近期对于定义加密货币定位压力越来越大，预见 2024 年美国监管框架会更为明确，这将是第四周期一大助力。
易用与安全性：ARKK 的报告提到 BTC 应用尚难以解决许多金融问题，且安全性与易用性难以兼顾造成用户数难以指数增长，然而今年以来看到许多 Web3 钱包的优化以及各大 Defi 的发展皆在陆续解决此痛点。
共识与普及性：2024 年比特币 ETF 将是最大的币圈议题，而 ETF 的推行将带来比特币的普及，比特币只要分食少数的 old money，便可带来指数级的成长。
3. 拥抱新事物，炒新不炒旧：比特币生态 2023 年下半年参与私募的项目，其开发团队许多都已转向开发比特币生态应用，比特币生态很高概率将是牛市下半场的主角，背后最大的收益者：矿商与其大股东华尔街巨头等亦将会持续炒作此题材
KAS：熊市中诞生的 KAS 专注于解决「不可能三角」，若能在 2024 年完成进行基础架构的重写并实施智能合约与建立生态，随着时间的推移具有更低的能耗、更高的效率和更好的安全性等优势将会更加凸显。
雷司纪 Raysky / 《雷司纪的小道投资》创办人
台湾人气部落客雷司纪，2016 年起开始接触加密货币，2018 年开始于部落格分享美股、加密货币的相关知识，2020 年获选币安官方合作 KOL「币安队长」
雷司纪 2024 预测与观察
在 2023 美国开始不再升息后，市场最糟的状况已经过去了。
2024 将重回降息周期，对币圈市场来说是最好的利多因子，买比特币是最安稳的选择，有时间的话则开始研究新项目、新币种，则会有机会迎来一波财富爆击的机会。
人是能赚到认知内财富的物种，好好在这一轮（有可能是最后一轮）牛市建立认知，不会是徒劳无功的。
Woody／亚太区加密社群巨鲸交易员
今年爆红的去中心化社交平台 Friend.tech，Woody 曾一度创下最高 Key 价格记录，作为台湾币圈 OG 持续经营个人加密社群。
Woody 2024 预测与观察
一.很多游戏会在明年上币，因此会放一部分心力在游戏上，以往游戏周期都相对短暂，因为游戏币无限增发慢慢归零，但可以开始看看提供让人做空的币，例如可以透过合约或是借贷让做空者暴仓，那就会大大的延长游戏寿命。
二.铭文虽然已经炒的人尽皆知，但依然可以保持关注，因为铭文是矿工的印钞机，偶尔拉拉头部铭文顺便控盘割韭菜，可以保持手续费收入一直很好，这边也可以看看欧美社区是不是有领头人物带头做自己的铭文协议，可能会有一波来自欧美的暴力短周期拉盘
三.任何看好的币，拿的久比拿的仓位重还重要，市场过热的时候要保持耐心，一定有出现市场情绪悲观的时候
曾可维 / IOTA 亚太负责人，多个亚洲重要影响力社群管理员
- 活跃于 IOTA 中文社群、虚拟通货流动吧、Solana 中文社群..等影响力重大的社群
- 经营《凝视奇点的物理学徒》部落格，以独特专业的角度介绍区块链专业知识
曾可维 2024 预测与观察
2024 年是加密货币合规的一年。
BTC 通过 ETF 成为合规资产，使得主流资本能够持有加密货币，而铭文持续存在，不过被视为一种降温的资产类别。
ETH 的 Layer 1（L1）网络积累了丰富的技术基础，通过 EIP-4844 降低了 Layer 2（L2）的成本，ZK rollup 则是发币创造财富效应，这些都让 ETH 和以太坊虚拟机（EVM）生态系持续发展积累．
钱包方面：而 AA 钱包降低了使用者门槛，不过 MPC 会是新用户进入加密货币圈的快车道，例如 OKX WEB3 钱包等优秀项目会持续大放异彩，在 2024 年 MPC 钱包与 CEX 合作会是将使用者带上链的主要方式
SOL 持续通过合规支付等使用者应用发挥技术优势，如在各国稳定币和 VISA 合作等方面，DePin 将持续是大规模采用的重要论述，Solana 手机持有人最终可能获得超过 60K USD 的空投。
在 2024 年，三大加密货币市值排序不会发生变化，BTC 仍然大于 ETH，ETH 仍然大于 SOL。
就开发者生态而言，EVM > SOL > Cosmos 的格局不会改变，BTC 不太可能有丰富的应用，新的公链虚拟机（VM）采用也需要时间。
隐私公链和应用将持续增长，但类似于龙卷风开发者被捕的事件可能会再次发生（例如门罗币开发者），并导致主要交易所下架相关交易对。
稳定币支付仍然是最重要的加密货币应用，USDT 仍然会保持其领先地位，但会有许多优秀的合规稳定币新秀加入 ( 如 USDV 或 Fluent USD)。
大规模采用仍然需要时间，CEX 注册人数突破 500M 的同时，链上使用者仍旧在 100M 以下
美国的监管框架将逐渐变得更加明确（伴随着各种诉讼案），香港将继续保持对 Web3 至少在表面上的友好态度；不过，加密货币合规和大规模资产上链可能会在 UAE 或新加坡实现。
古老的 IOTA 将获得欧盟 EBSI 的正式合规认证，并在东非和中东地区获得四个以上的政府合作案和合规认可，其 Shimmer 先行网将实施计划已久的 IOTA 2.0 共识机制和代币经济。
Jill Chou / 币修学分创办人
- 币修学分现为 IG 最大华语加密货币新手教育帐号，教学内容环绕于区块链 / 加密货币 / 总经知识、技术分析、重大时事，以清新风格、易懂白话、系统性科普知识脱颖而出，并提供线上课、新手班、进阶班等丰富教学资源，旨在解决「资讯落差」。
- 2023 年底成为首个以自媒体身分号召业界公司前进全台最大传统金融展会的先驱，在今周刊主办的台北国际金融博览会中与 8 间公司共创「比特币主题馆」，收获 10,000+ 高观展人次佳绩。
2024 预测与观察
整体经济面：去年度美国 CPI 数据就可看出，联准会在这次通膨控制上做得相当不错，去年上半年升息四次到下半年完全没有升息也可知升息缩表的景气循环已经到了尾声，美股、加密货币将迎来明确的牛市行情，尤其比特币去年整年度持续缓涨，牛初已经悄悄来到，而今年至明年初看到牛中、牛尾的机率很大，相反的美元会下跌不少。
法规：去年是台湾法规成长相当多的一年，金管会在去年 9 月已经正式提出虚拟资产 VASP 指导原则，未来有相当大机率会走向专法管理，对台湾投资人有很大的影响，今明两年务必持续关注。
另外，大家相当期盼的比特币现货 ETF 很可能今年上半年就会看到美国证交会是否通过的结果，通过影响的不只有币价，而是会改变投资比特币的正规性、间接影响全球法规，是今年不容忽视的大事件。
板块：从去年底铭文的爆发再度验证，每次牛市币圈都会出现新东西，而这个新东西冲进去玩肯定没错，也短期内造就许多人暴富，可惜这个板块吸引外部的资金仍然偏少，所以这次牛市更看好几个板块：
1. Layer2：投资在基础建置上在币圈是相对稳健的做法，尤其是以太坊相关的生态系，从升级、人才到新的各种体系都希望相容或是无痛配合以太坊，就可以知道这个赛道还有相当大的成长空间，币价虽不会有小币疯狂，但表现肯定也不俗，以太坊的涨幅目前也落后于比特币，可期待之后的补涨、将相关生态系的价格一起抬高。
2. RWA：Real-World Assets 简单来说就像是传统金融的资本证券化，看好原因是比特币现货 ETF 如果通过，相对是为区块链技术的合法性间接背书，在链上代表实际资产进行像房地产 ( 房屋和租赁流 )、贷款、合约和担保等增加现在传统金融使用弹性的作法，有相当成长空间，也是大额外部资金加入的机会。
3. SocialFi：最后一个看好的赛道是 SocialFi，大牛市的时候会吸引大量外部新用户的加入，就像上波牛市的 NFT 一样，需要一个圈外人方便加入的入口；SocialFi 可有效吸引具有影响力的人加入，有利可图将促使更多的 Web2 影响者会将他的影响力金融化，进而带入更多人的加入，从而形成外部资金进入的新切口。
李婷婷／The Z Institude 创办人
- 从 2017 年开始接案开发各种区块链项目，包含 DeFi, NFT, GameFi 等，亦成立自己的学院品牌 The Z Institute 培训新的区块链人才
- 台湾最大的 AI Line 社群《AI 工具研究社》发起人
李婷婷 2024 预测与观察
看好的赛道是 AI 跟 web3 的结合，如 opml 和 zkml 技术，让 AI 模型的 input prompt 跟 output 出的图片、影片、音乐等变得可验证，目前我正在做的一个项目 7007 Studio 也创造了 ERC7007 来定义新的 AIGC Token 格式。
另外，也看好更贴近真正的 Web3 social 应用，因为观察到目前 Web3 社群的讨论实际上更多在 telegram，但上面缺乏跟 Discord 一样好用的 Bot，所以正在做一个专门管理高质量社群的 TG 社群管理工具，可以分析群组成员活跃度、重点整理、情绪分析等，预计一月底开始 Alpha 测试，期待 2024 牛市时可以成为大家追 Alpha 消息的好帮手。
Jimmy／酷可实验室
Youtube 频道有破 10 万人追踪，分享区块链领域各种基础知识，帮助读者增加收入。
酷可实验室 2024 预测与观察
2024 将会是一个充满叙事的旅程，由比特币现货 ETF 领军，我觉得这也会在中长期下，引领更多 Web2 机构以及资金进来到市值还是起步阶段的币圈，再来我们又会迎接第四次的比特币减半，我相信牛市会在今年的下半年后回归，前半年可以 DCA 在可控风险内买进有价值的资产，减产后半年慢慢的就会有收获，而且这会是我们所剩不多的大牛市。
把握好这一次的机会，一起起飞！
许崇恩 lan Hsu / EM3 DAO Founder
- EM3 社群集结台湾众多强大影响力的 KOL，致力于早期发现技术趋势与投资机会，透过社区交流与调研，寻找加密货币多领域的风口
- 对接国际多项新兴潜力项目（Impossible Finance、GuildFi…），进入台湾市场及投资社群
许崇恩 2024 预测与观察
FTX 的破产案激发了全球对加密货币行业更严格的监管。币安遭遇美国制裁，其执行长 CZ 已达成认罪和解，支付了巨额罚金。
然而，这一系列整顿行动预示着一个更加透明和规范的市场，减少诈骗和犯罪，获得更多投资者的信任。 展望 2024 年，随着监管的加强，许多加密项目将面临解散或重组。
投资者的策略应是寻找那些拥有强大社群支持、充足资金、且符合规范的项目。即使市场全年低迷，这些项目的坚实基础和社群支持将成为关键。
重点投资在基础设施和主要应用层面上，这些项目将在牛市回归时获得最大的市场收益。 2024 年也将迎来比特币的减产，若加上现货 ETF 获批，将为比特币市场带来新的增量资金。此外，多元化的加密市场将拓宽比特币的用途。
因此，稳健的策略应是持续投资，趁低买入，耐心等待减半事件和 ETF 批准带来的市场机遇。
Benson Sun／Benson’s Trading Desk 创办人
- 曾获 FTX 全球交易比赛冠军，擅长衍生品与链上数据分析，为 Tradingview 最受欢迎的亚洲脚本开发者之一。
- TG 频道 Benson’s Trading Desk 提供专业的比特币盘势分析以及时事探讨。
Benson 2024 预测与观察
1. $SOL 将会突破上轮牛市 260 美元的历史高点，Solana TVL 也将达到 Ethereum 的 20%
2. 受惠于 Account Abstraction 技术大幅度改善 Web3 应用的体验，ETH Layer2 将出现现象级 GameFi 项目，声势将超越 Axis Infinity 与 STEPN
3. 由于 BTC 铭文热潮为矿商带来的丰厚手续费收入，改变了矿工以往以区块奖励为主的收入模式，将改变矿商的股价估值模型
林纮宇律师（果壳） / 恒业法律事务所金融科技部主任
区块链领域法律专家，今年参与虚拟资产专法草案研拟、同时积极推动台湾加密货币同业公会成立，同时也是比特币及虚拟通货发展协会理事长。
林纮宇 2024 预测与观察
全世界包括台湾，有迫切性需要针对比特币、加密货币发展出除了监管以外的国家战略。
比特币会在 2024 年持续重要，而且扩及的层面增加，因为任何一个项目 ( 包含 NFT)，都会想要选择一个最安全的底层区块链。 同时架构在比特币之上的闪电网路、Nostr 去中心化社交协议，值得密切关注。
CryptoPaul / 币圈保罗创办人
全职币圈交易者，分享技术分析知识，以及 NFT 市场资讯、深度项目介绍
币圈保罗 2024 预测与观察
2024 有很多重要的事情会发生，坎昆升级，BTC、ETH 现货 ETF，BTC 减半等，这些事件能引发许多话题，进而推动币价上升。
2024 上半年，我认为会是一个大幅震荡时期，从 2023 年底 BTC 已回到 40,000 美元以上水准，现货 ETF 的事件已经 price in。
2024 下半年，随着上半年的震荡洗盘，庄家握好筹码，伴随着 BTC 减半到来，有机会冲击历史前高，迎接 2025。 链上的看法，GameFi、RWA、铭文、ZK 相关赛道都能多注意，炒新不炒旧，埋伏相关币种等待牛市爆发，祝各位投资顺利发大财！
王老先生
2017 年踏入币圈，从 80 U 开始买 $ETH ，量化交易从 2020 年到现在，时常在社群分享加密货币技术分析、新项目等相关资讯。
王老先生 2024 预测与观察
刚经历完币圈 2023 下半年的热潮，在众多利好消息的叠加下，我们也即将再一次碰到 2024 年比特币减半，趁这段时间加紧脚步做功课，你一定有注意到某些赛道的相关币种还没真正展现威力，多观察，你会发现遍地黄金。
提醒：人已经很多的地方不要再去挤了！
Steven / 小矿工挖挖矿创办人
创立《小矿工挖挖矿》Youtube 频道，最擅长为社群创造实用工具和价值，致力于帮助社群成员更好地理解并参与区块链和加密货币的世界。
Steven 2024 预测与观察
1. 比特币减半的预期与现实： - 2024 年将迎来比特币的另一次减半事件，这历史上常被视为推动价格上升的重要因素。然而，需要注意的是，过去的趋势并不保证未来的结果。市场对于减半的反应可能会因技术进步、监管变化或宏观经济因素而有所不同。因此，投资者应密切关注减半事件前后的市场变化，并准备应对相关风险。
2. 衍生性商品的热潮与创新： - 在上一轮牛市中，衍生性商品如 NFT 和 GameFi 获得了广泛的关注。目前市场上存在许多没有实际应用的 NFT，类似于当前流行的「无意义铭文」热潮，这些商品虽然可能没有明显的实用价值，却能激发市场热情。此外，一些经典 GameFi 如 $AXS 的 Axie、$BNX 的 AIHero 和 $GMT 的 Gas Hero 正在推出创新的产品和玩法，为 2024 年的市场竞争做准备。
3. 市场趋势与投资策略： - 目前市场的走势表明，我们可能正在进入一个上升阶段。对于追求高收益且能够承受相应风险的投资者来说，小额投资于衍生性商品可能是一个有吸引力的选择。然而，对于风险较低的投资者，建议采取低杠杆或分批投资策略，这样可以在分散风险的同时，从市场的长期增长中获益。
总之，2024 年的区块链和加密货币市场将提供多种机遇，但也伴随着相当的风险。投资者应根据自己的风险承受能力和对市场的深入分析来制定投资策略。
鬼才阿水
一路专注在新手教育培训，期待能够为更多想要踏入加币货币领域学习的新人们，提供一个友善且免费的环境，自己也很幸运在今年成为币安在台湾的币安队长，并且拥有为自己喜爱的领域尽一份心力的机会。
鬼才阿水 2024 预测与观察
「黎明前的黑暗。」
总结 2023 年可说是黑暗终将过去，黎明终于到来，市场也在贝莱德 ETF 的消息上迎来信心，比特币从低谷来到将近 45000 美元，GameFi、铭文、L2 等诸多领域上都百花齐放，也不免让人期待后市的来临，但对我而言，2024 将会是至关重要的交会点。
以大环境来看，全球景气并未到达好转的时刻，降息脚步仍未启动，贝莱德 ETF 可否通过仍是问号，即使通过后有多少传统市场资金将流入币圈市场仍是未知，现在市场上的信心多是来自于对「未来」的期待，并未扎实的建构在基本面的立好，这也让 2024 的市场将有机会迎来两面的极端行情。
许多在低点时勇于加仓的币圈老韭菜们，会开始纷纷在 2024 做获利了结，将自己的投资仓位转为轻仓甚至空仓，等待熊市前的大幅度回调用力加仓，等待最后一次上车的机会，但许多新韭菜们并未历经过往的牛熊历史，加上对于市场的基础认知仍不足，埋头往前冲的结果可能是出现远比传统金融凶狠的亏损，最终对这块市场失去信心。
市场是现实且嗜血的，能够撑过黑暗，才有机会迎来黎明。 2025 年才会是我预估中的真正「狂牛来临。」，而在黎明来临前最好的准备，就是继续勤勤恳恳的工作累积投资资本，并且努力专研且学习币圈的相关知识，让自己在拥有正确认知的前提下，能够赚到本该属于自己的财富，最终才有机会在市场上成功活下来，真正一跃成为加密货币的拥护者。
Gbrother
台湾老韭菜，身兼 YouTuber 与 Podcast 主持人，积极推广币圈相关知识。
Gbrother 2024 预测与观察
2024 年区块链前景乐观，比特币有望在第四次减半、ETF 推动下再度超越 69000 美元。DeFi 持续蓬勃，比特币 DeFi 锁定价值可能从 3 亿美元增至市值的 1-2%。
NFT 领域在比特币生态中快速发展，引入新的消费者用例。社交领域将迎来更多实验性项目，TradFi-DeFi 桥梁推动金融机构参与。模块化区块链和零知识证明结合，降低开发门槛，提供更灵活的智能合约选择。
计算密集型应用将转移到链上，公共区块链形成「枢纽 - 辐条」模型，小型生态系统专注于特定垂直市场。2024 年将见区块链在金融、社交、NFT 等领域全面发展，推动全球经济注入活力。
Crypto Wilson／WTC 威虎社创办人
- 创办「WTC 威虎社」Degen 社区，合作项目超过 600+，发放奖励超过 500E+
- 担任 Gate.io NFT、Hawksight.Co、AlienSwap（funded by OKX venture、Bybit venture、Solana Eco fund、Gate.io Lab） 的推广大使，深耕币圈项目。
Wilson 2024 预测与观察
我认为 2024 整个市场应该会继续传唱 BTC 生态、SOL 生态及铭文造热点的打法，伴随出现一些原生的新形态协议。
1. 从 23 年初的 $ORDI 野蛮生长开始，造就了 BTC 上的 meme 三驾马车 $ORDI $SATS $RATS，为币圈带来许多新用户（非常多铭文玩家甚至只会操作 OKX Wallet & OKX 市场，这波 OKX 埋伏非常成功） 但 meme 的市值毕竟是有上限的，所以现在能看到许多机构参投 BTC 生态上的项目，希望可以来承接更多的流动性，因此埋伏金铲子或是机构有可能喜欢的新题材，也是非常好的机会。
同时 BTC 衍生出来的新协议、L2 也值得我们关注，像是往 BTC 生态导入智能合约的 VEDA、做元宇宙生态的 BRC420，因为更新颖、更土狗，也让散户更有介入的空间。
2. 随着 $JTO 的空投、Mad Lads、$sols 等项目的造富效应出现，也有许多仍在持续 Build 的老项目在 2024 有空投预期，让越来越多的金流 & 技术人员回流到 Sol 生态上，尽管在协议创新上目前 Sol 仍较弱势，但西方社区对 Sol 的喜爱让我仍然非常看好其发展。
3. 项目铭文造热点，就如同 21、22 年项目方发 NFT 打造社区、创造项目热度一样，铭文也可以在短时间内让群众聚焦到某条链甚至是项目上，也有新颖的协议可以随时变换让铭文成为 NFT 或是 token，为项目冷启动创造了非常好的基础。
过去撸空投可能需要多互动、累积忠诚的 NFT 分数，未来可能持有铭文、做铭刻也能成为空投快照的标准之一，因此能够低成本的批量交互有官方背景的铭文，也可以有不错的造富机会 当然以上这些预测都可能出错，币圈是一个非常讲求热点及叙事的市场，待在场内，持续追踪热点及论述，辅以数据佐证，相信不管在任何市场情况，大家都能从中获利。
23 年的造富故事已经非常多，相信 24 年一定会比 23 年更加精采！
张宝成 / Volume Dao 共同创办人
关注分散式网路和艺术的整合，针对相关议题书写、演说、推行专案，参与策划《机器会梦见 NFT 吗？》（2022）、《台北生成现场》（2023）、《Influentia》（2023）等展览。
张宝成 2024 预测与观察
经过 2023 年的熊市，我们可以看到想做事的人继续行动，有价值的专案继续发展，洞悉问题、创新机制、掌握意义才走得远。
结合分散式网路的艺术作品、平台和展览，目标就跟公益计划一样，不是抢占媒体版面或钻营于资本的积累，而是正视事物本质，挖掘美学及社会价值。由此出发，步步为营，才可能有所回报。
国内部分行动者聚焦在精致、严肃和历史意义强的艺术表现（我所属的团队只是其中之一），虽然处于主流市场边缘，却努力扎根，对外串连，现在成果已一点一滴显现，来年定能因国际动能的跃升而比往年跳得高。更多、更深的跨国合作，是第一个趋势。
去年也见证 AI 的闪耀夺目。这是该领域多年累积的成果，绝非横空出世，而即便如此，年底舆论热情的消退和技术稳定的成长，也让人们关注 AI 的动力趋缓。不因镁光灯而分心、真实理解 AI 突破性的行动者，将继续结合分散式网路，创造新的成果。AI 和区块链更密切、更有机的互动，是第二个趋势。
我们都知道 Web3 的使用者介面和体验一直有待改善。事实上，需要补强的还包括一般人对这个领域的基础认识。「一般人」不只有大众，随着人权发展，终将扩及少数族群，从儿童、銀发族、新移民到心智障碍者。如果他们也能认识这个领域，大众岂有不懂的道理？更多更白话、更「易读」的科普话语，是第三个趋势。
艺术是社会进行前瞻实验的场域，几乎就是最古老的「沙盒」。在这里，我们可以推行最高冷、意义最复杂的经典作品，也可以让最多人以最简单的方式认识并使用人类的公共财。此处不存在国界，跨地域连结正是它的基本状态。
水丰刀
台湾知识型网红代表人物之一，除了分享如何提升职场竞争力、创业知识，也开始讲解关于区块链、加密货币的知识，积极投入时下最火热的 NFT、Gamefi 领域。
水丰刀 2024 预测与观察
很开心可以我可以透过区块链教育去影响更多的学生，到目前为止也教授超过万名学生，作为区块链领域的 KOL 与老师，我对即将到来的 2024 年的展望充满了激情。
对于 2024 年的到来，可从我们区块链课堂当中，看到趋势，就是会有更多大众加入这个区块链的领域当中，开始使用 DeFi、NFT、Dapp 等等，这些事将更加普及。
首先，dApp 将成为区块链创新的主战场。 随着技术的成熟，我们将看到 dApp 在解决传统中心化系统问题方面的巨大潜力，特别是在提高交易透明度、降低成本和增加用户控制权方面。所以，这会开启了金融、医疗和生产管理等行业将迎来去中心化的解决方案，从而开创新的营运模式。
接下来，谈谈去中心化金融（DeFi）。 DeFi 正准备颠覆传统金融业的运作方式。 透过提供创新的借贷、交易和投资平台，这些都是以往我们在使用的，DeFi 不仅能提高金融服务的可及性，还将重塑人们对金融交易和资产管理的看法。
对于 NFT 市场，其实它早以从单一的艺术和收藏品领域扩展到更多的应用领域。 2024 年，NFT 会融入于我们日常生活当中，又将会更多看到 NFT 代表着不仅限于艺术作品，还有房地产、奢侈品甚至智慧财产权的所有权和使用权。
最后，我认为区块链技术将与人工智能 AI 这些前沿技术会相结合，开创全新的应用领域。 这种跨领域的融合将加速创新的步伐，推动区块链技术在各行各业的应用。 总的来说，2024 年将是区块链技术发展的关键一年，我们将见证它如何深入影响我们的经济、文化和日常生活。
这一年将是充满挑战和机遇的一年，区块链技术的广泛应用和深远影响。
Yummy Crypto / Fomo Babies 共同创办人
- Web 3 女性社群 Fomo Babies 共同创办人
- Ahegao NFT 创办人
Yummy 2024 预测与观察
2023- we pre-rich. 2024 - we rich
2023 年相信大家都过得战战兢兢，我们即将迎来的 2024 我个人是觉得满 Bullish 的因为我们可以看到有更多不同的现实企业以及产业都在陆续加入，这个领域我们将会迎来更大的发展以及更多人看见。
尤其是我参与过了今年的香港 Apefest 以及今年的台北区块链周，我认为我们并不是我们想像中处在一个的那么熊市的状态，大家都是在准备子弹准备迎接接下来的战役。
我个人对于 NFT 领域比较熟悉，虽然 PFP 叙事可能不会像往年一样，但我相信 2024 年的 NFT 会有更大的突破以及新的用途。
周永祐 / 区块帮创办人
一名专注于币圈社群的资深 KOL，特别看好 GameFi 领域和迷因币，特别是那些在以太坊链上的迷因币，因为这两种类型的项目更容易出圈，并且让一般人接触到 Web3
周永祐 2024 预测与观察
展望 2024 年，我对加密货币市场的前景充满期待：
1. 技术创新加速：预计将见证区块链技术的进一步创新和成熟，特别是智能合约和 DeFi 领域将有更多创新应用出现。
2. 监管环境明朗化：随着加密货币逐渐成为主流，各国政府预计将制定更明确的监管框架。
3. 机构投资者的参与增加：监管明确性提高将吸引更多机构投资者进入加密市场。
4. 加密货币与传统金融的融合：预计加密货币将与传统金融市场更加紧密地融合。
5. 加密货币主流接受度提升：公众教育的加强和实际应用案例的增多将提升加密货币的主流接受度。
6. 新兴加密货币的崛起：基于创新技术和解决具体问题的新加密货币和代币将迅速崛起。 综上所述，2024 年对于整个加密货币行业来说将是一个充满机遇和挑战的年份。
我期待与我的社群成员们一起探索更多的机会，共同成长。谢谢大家的支持，让我们一起迎接更加精彩的 2024 年！
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