万亿美元银行因向客户撒谎、经常向客户收取过高费用而支付2950000美元罚款

区块链 2023-12-31 05:05:45

一家管理着1.80万亿美元资产的银行业巨头因向客户作虚假陈述和向客户滥收费用而被处以数百万美元的民事罚款。

新加坡金融管理局（MAS）在一份新闻稿中表示，将对瑞士信贷处以390万新元（290万美元）的罚款，原因是该行未能阻止其关系经理实施的非法行为。

该监管机构表示，该行的关系经理多次违反新加坡《证券和期货法》，明确向客户收取过高费用，并省略某些信息来掩盖不当行为。

具体而言，MAS将重点放在场外债券交易上，瑞士信贷的关系经理在执行交易的成本上撒了谎，导致客户支付了超出应有的费用。

这些员工还隐瞒了一些关键细节，这些细节可能会显示这些费用高于双方商定的费率。

MAS指出，该行未能建立内部控制，包括交易后监控，以防止员工的不良行为。

MAS副总经理何女士说：，

“金融机构应实施强有力的治理框架和流程，以确保向客户提供公平透明的定价。我们将继续与银行合作，改善其在这一领域的控制，并将毫不犹豫地对被发现违反我们法律的金融机构采取坚定的执法行动。”

作为回应，瑞士信贷立即解决了民事处罚，承认了责任并加强了内部控制。

这家陷入困境的银行早在6月就被瑞银收购，并表示将继续作为“银行中的银行”运营，照常维持服务和客户关系。

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