IOSCO发布去中心化金融（DeFi）政策建议

为全球证券市场监管制定标准的国际证券委员会组织（IOSCO）发布了监管去中心化金融的政策建议。

12月19日，IOSCO公布了旨在监管去中心化金融（DeFi）部门的九项政策建议。这一指导意见出台之际，世界各地的监管机构正在努力应对监管DeFi的挑战，DeFi是一个缺乏受传统监管的中央机构的行业。

这些建议是去年启动的全面方法的一部分，旨在促进司法管辖区内外监管的一致性。值得注意的是，IOSCO此前已于9月发布了监管加密货币市场的建议。

IOSCO在其最新报告中强调，各国政府需要确定DeFi领域创新金融应用的负责人，并像传统金融一样对其进行监管。虽然有些建议可能看起来很标准，但它们的重要性在于为每一项建议提供的详细治疗。

例如，建议7强调执行适用的法律和指南，评估监管机构的权力、工具和资源，以解决DeFi或其他市场参与者的潜在逃税问题。

IOSCO认识到负责任创新有益于投资者和市场的重要性，强调必须解决DeFi技术发展引起的市场完整性和投资者保护问题。

这些建议与IOSCO的加密资产路线图相一致，补充了2023年11月为加密和数字资产（CDA）市场发布的建议。遵循生命周期方法，基于原则和注重结果的建议针对DeFi产品、服务、活动和安排。它们遵守IOSCO全球公认的证券市场监管标准。

报告强调，传统金融市场的许多现有国际政策、标准和监管框架因其类似的经济功能和活动而适用于DeFi。在现行规则不直接适用的情况下，IOSCO建议对其进行修改，以确保适当的监管。

IOSCO敦促全球合作实现一致监管

IOSCO关于DeFi的指导涵盖了关键方面，如确定责任人、制定明确的披露要求和执行适用法律。责任人的定义包括“对DeFi安排提供的金融产品、提供的金融服务或从事的金融活动行使控制权或充分影响力”

IOSCO的总体目标是促进加密资产市场监管的一致性，强调在各个司法管辖区内监管加密资产和证券市场的统一性。这些建议强调了加强监管机构之间合作的重要性，以应对跨境挑战，执行法规，并监督DeFi参与者在多个司法管辖区从事全球加密资产活动。

有了这些建议，IOSCO现在正将重点转向实施、能力建设，并向采用建议框架的监管机构提供技术援助。虽然这些建议并非直接针对市场参与者，但IOSCO强烈鼓励所有加密资产市场参与者彻底考虑建议和支持指南中概述的预期，特别是在开展受监管和跨境活动时。

在完成这些建议后，IOSCO将把重点转移到监测、监管能力建设和向其130多个成员机构提供技术援助上，这些机构共同监管着全球95%的金融市场。

国际证券委员会组织（IOSCO）董事会包括35名监管机构和高管，包括美国商品期货交易委员会（CFTC）、美国证券交易委员会（SEC）和英国金融行为监管局（FCA）等知名监管机构的负责人。

2022年，IOSCO发布了关于加密货币领域各个方面的综合报告，涵盖DeFi、稳定币和影响者的角色等主题。该组织一直主张国家监管机构提高监管能力，以应对加密货币行业不断演变的性质。